ПАММ счета – что это такое простыми словами и как работает

Как работает

Работу ПАММ-счета лучше изучить на примере. Так, например, трейдер Валерий зарегистрировался в качестве управляющего у крупного форекс-брокера. Он открыл счет, опубликовал оферту, в которой указал условия инвестирования и распределения прибыли.

Валерий вложил свои деньги, пусть это будет $2000. Чтобы привлечь внимание инвесторов, он начал торговать.

Через 1-2 месяца заинтересованные лица увидели, что Валерий показывает неплохую доходность. Тогда они приняли решение вложиться в его ПАММ.

Если Валерий получает прибыль, ни инвесторам, ни ему не приходится самостоятельно распределять средства, это осуществляется в автоматическом режиме. За процессом следит брокер, поэтому все стороны надежно защищены от мошеннических действий.

4 основных этапа

В работе ПАММов можно выделить следующие основные этапы:

  • процедура открытия;
  • создание оферты;
  • пополнение инвесторами подходящих счетов;
  • получение дохода.

ПАММ счета - что это такое простыми словами и как работает

Вывод прибыли осуществляется на банковские карты, счета, электронные кошельки.

Открытие PAMM-счета

ПАММ-инвестирование начинается с того, что трейдер выбирает подходящего брокера. Он регистрируется в компании, открывает счет. Потом он вносит сумму, которая называется капиталом управляющего.

Вкладчики могут быть уверены, что управляющий, совершая сделки, рискует этими деньгами наравне с капиталом инвесторов, поэтому он будет действовать осторожно.

Создание оферты

Управляющий занимается созданием оферты после того, как откроет счет и пополнит его личными средствами.

В декларации он указывает минимальную сумму инвестиций, а также срок, в течение которого вкладчики не смогут забрать вложенные деньги. Здесь же публикуется информация о вознаграждении, которое получит управляющий в случае, если в конце периода будет зафиксирована прибыль.

Инвесторы могут наблюдать за работой управляющего, время от времени мониторя его счет, либо делая выборку из рейтинга, составленного брокером. Тогда инвестор определится, какому трейдеру он хочет передать деньги,

Получение дохода

Управляющий торгует, прибыль и убыток распределяются между всеми участниками. Если появляется прибыль, ее можно выводить.

Например, в счет Валерия вложили свои деньги 3 человека, суммы были следующими: $1000, $600 и $400. Управляющий в конце месяца вышел в плюс, сумма на счете увеличилась на 10%. От общих $5000 ($3000 Валерия и $2000 вкладчиков) прибыль составила $500.

Наступило время распределять заработанные деньги, это делается следующим образом:

  1. Инвестор №1 получает $100. Ему начислено 10% от вложенных ранее $1000.
  2. Вкладчик №2 заработал $60. Это 10% от его $600.
  3. Инвестор №3 заработал $40. Это 10% от его $400.
  4. Управляющий получил $300. Это 10% от личного капитала $3000.

Но это не все деньги, которые получает трейдер. Нужно помнить о том, что вкладчики выплачивают ему вознаграждение. Например, в оферте указано, что трейдер получит 30% от прибыли.

Это значит, что инвестор №1 отдаст ему 30% от своих $100 прибыли. Валерий получит в качестве комиссии $30, а у вкладчика останется $70. Это чистая прибыль от его инвестиций в ПАММ.

Аналогично будет взята комиссия с остальных инвесторов. Трейдер выигрывает от сотрудничества. Если он будет торговать только на свои деньги, он сможет входить в рынок малым лотом из-за того, что сумма на счете небольшая.

Сумев привлечь вкладчиков, он сможет распоряжаться большой суммой. Это позволит ему открывать больше сделок или увеличить лот. Например, если бы Валерий торговал только на свои $3000, он получил бы прибыль $300. Но в его ПАММ вложились инвесторы, поэтому он заработал на $60 больше.

Если говорить о профессиональных управляющих, то доход управляющего может быть увеличен в сотни раз. Все зависит от того, сколько денег находится под управлением.

ПАММ-портфелем называют несколько ПАММов, которые собраны в пул. Портфельное инвестирование интересно тем, что с его помощью легко снизить риски.

Это достигается за счет диверсификации средств инвестора, который вкладывает деньги в заранее отобранные ПАММы. Он выбирает стратегию, которая подходит ему по степени риска и размеру инвестиций, а потом наблюдает за тем, как увеличивается сумма на счете.

Например, компания Альпари разработала конструктор, позволяющий клиентам отбирать ПАММы по их доходности, месту в рейтинге, количеству средств, возрасту.

Работа с портфелями состоит из следующих этапов:

  • формирование;
  • инвестирование;
  • трейдинг;
  • распределение прибыли.

Вкладчики должны помнить, что им придется отдавать часть прибыли трейдера в качестве комиссионных.

Управляющий создает ПАММ-портфель, он включает в него несколько счетов. После этого он вкладывает свои средства. Управляя портфелем, он может включать в него новые счета, удалять старые, увеличивать или уменьшать доли.

Инвестиции

Брокер публикует рейтинг портфелей. Инвестор, выбрав 1 или несколько с учетом доходности и других параметров, вкладывает средства.

как использовать индикатор EMA в трейдингеТрейдинг

Управляющие торгуют по своим прибыльным стратегиям форекс, сделки приносят ему доход и инвесторам, которые подключились к его счету/портфелю или приводят к уменьшению средств на счете (что тоже не исключено как минимум временно).

ПАММ счета - что это такое простыми словами и как работает

Когда заканчивается период, прибыль и убытки распределяются между сторонами (выше мы уже рассмотрели этот процесс подробно). При этом учитывается размер суммы, которую внес инвестор в портфель.

Если управляющий приносит прибыль, кроме того, что он получает доход, вкладчики выплачивают ему комиссию.

Когда работа только начинается, трейдер делает следующее:

  • создает портфель;
  • указывает условия, на которых инвесторы могут передать ему деньги в управление;
  • вкладывает личный капитал и начинает работу.

Инвесторы оценивают результат его работы, уровень риска, сравнивают с другими портфелями. Они выбирают наиболее подходящие, а потом вкладывают в них средства.

Деньги, которые вложили инвесторы, внутри портфеля распределяются между ПАММами. Трейдер имеет право изменить состав портфеля в любой момент.

В процессе торговли на счетах управляющие приносят прибыль или убытки, это отражается на балансе портфеля.

Вкладчики могут в любое время контролировать инвестиции через личный кабинет, здесь же они подают заявки на ввод средств и вывод прибыли.

Портфельное инвестирование отличается тем, что даже в случаях, когда 1 ПАММ получает просадку, либо управляющий его закрывает, остальные трейдеры продолжают работу.

Как работает ПАММ-портфель

Как я уже говорил, именно с них все и началось. Зарегистрировался я у одного из довольно надежных брокеров и пошел смотреть, кому доверить свои «кровные».

Подобрал счета, ну естественно с самым высоким доходом, создал небольшой портфель из трех управляющих, и доверил каждому по 200 долларов, итого 600. Прошел буквально месяц и на счету образовалась просадка -200 с чем-то там долларов. Портфель ликвидировал, оставшиеся деньги вывел.

Почему так получилось, что я потерял за короткий промежуток времени более 200 долларов, а в процентном соотношении около 40%? Я допустил самую распространенную ошибку – выбрал высокодоходные счета. И это я еще хорошо отделался, можно было легко уйти в 0 и за гораздо меньший промежуток времени!
После этого, проанализировав, я пошел еще к одному брокеру, там управляющих было гораздо больше, чем у первого, и опять стал на те же грабли!

Опять инвестировал в управляющего с высокой доходностью, и опять потерял, но уже значительно меньше, точно не скажу, но что-то порядка 50 долларов, правда за несколько дней, еле ноги унес))) Управляющий в итоге слился. Опять же, деньги вывел. Там еще и сам брокер не внушал доверия.

В общем вот так вот я ходил от одного брокера к другому, искал, где побольше управляющих, чтобы можно было выбрать, и успешно терял, но терял не много. Первая потеря научила.

Прошло наверное месяцев 5. Я уже давно зарегистрирован в Альпари (больше с ними не работаю – добавлено 19.06.2017), даже свой ПАММ счет открывал там, который “успешно” слил, после небольшого разгона. Жил он от силы 1,5 месяца, но это уже после инвестирования в ПАММ. Так вот собрал я там портфель из 9 управляющих, в течении 3-х месяцев за ними наблюдал и отсеивал, добавлял новых.

Что меня вывело в « », я ведь параллельно начал сам торговать и понял систему изнутри, я понял куда смотреть при подборе ПАММ счетов. Сейчас я смотрю на график доходности трейдера и вижу его систему торговли, я вижу где работает действительно профи, а где «Сетка», «Мартингейл», «Усреднение»…

Смотря на график я могу понять психологию трейдера, как он себя чувствует в тот или иной момент, присутствуют ли эмоции в его торговле и много еще чего. Этим опытом я хочу поделиться с вами, чтобы вы смогли зарабатывать. Также, я не говорю, что я какой-то там гуру в данной области и знаю все. Нет, это не так, я знаю не так уж и много, но этого достаточно, чтобы выйти в плюс, маленький такой плюсик)))

Помните, если вы новичок, на первом этапе ваша главная задача, сохранить свои деньги и только на втором месте – приумножить! Никак иначе!!! В противном случаи пойдете по моим стопам.

Итак, с чего стоит начинать. Прежде всего, это пособие рассчитано на новичков.

1. Садимся и думаем, сколько у нас есть свободных денег. К примеру, это 1000 долларов.

2. Прикидываем сколько нам не жалко на эксперименты и обучение. Другими словами, сколько вы можете позволить себе прямо сейчас взять и выкинуть в мусорное ведро. Да, именно так! Я бы лично от суммы 1000 долларов, взял бы порядка 30%. То есть 300 долларов.

3. От суммы в 300 долларов, берем третью часть. Почему так? Если что-то в процессе инвестирования в ПАММ пойдет не так, и вы потеряете деньги/какую-то их часть (вероятность этого довольно высока, ведь вы имеете 0-опыта), у вас будет возможность осознать свои ошибки и попробовать снова, как минимум еще 2 раза.

Если же вы, к примеру, решите инвестировать все 1000 долларов сразу и потеряете их – будет беда, вам очень сложно будет именно морально, и как итог, вы присоединитесь к тем, о ком я говорил в самом начале. Даже потеряв 300 долларов, будет нелегко.

Запомните! Все что связанно с Биржей, ПАММ счетами, тут оооочень важным фактором является психология и именно эмоции, и губят когда завышены риски, а результат – потеря депозита со всеми вытекающими последствиями.

4. Итак, мы определились, что 100 долларов для нас потерять будет совсем ненакладно. Теперь идем в Альпари и регистрируемся (не идем и не регистрируемся, почему?, – ответ в самом конце статьи. Добавлено 19.06.2017). Процесс регистрации тут очень простой и интуитивно понятный, поэтому я не буду его описывать.

На скрине вы видите рейтинг ПАММ портфелей, отмеченные точками, это те, за которыми я бы понаблюдал на протяжении нескольких месяцев. Также вы видите зачеркнутые мной, эти я забраковал. Почему? Рассмотрим конкретный пример. Вот возьмем портфель под номером 9

Счета опять же высокодоходные. Либо это мог быть один/несколько высокодоходных счетов, которые в моменте дали такую просадку. Как бы оно там ни было, а дальше снова пошли вниз. В целом вывод напрашивается один – автор портфеля не является профессионалом, а лишь изучает данный инструмент. И вот такие нужно обходить стороной. По крайней мере сейчас уж точно!

Галочкой на скрине 4 я отметил портфели, в которые лично я бы инвестировал свои «кровные» (а вообще, я предпочитаю собирать свой портфель). Почему? Да, там есть тоже просадки, но это нормально, для того, чтобы что-то заработать, нужно что-то потерять (вложить), и потери на Бирже, и при инвестировании в ПАММ счета, портфели – это естественный процесс, но эти потери должны быть ограничены, и именно эти ограничения дают вот такую просадку, а потом выход из нее.

Помните! График ни в коем случаи не должен идти постоянно вверх, должны быть откаты, но в пределах разумного. Если вы видите постоянно идущий вверх график – остерегайтесь, обычно это стратегии: Усреднение, Сетка, Мартингейл. Такие счета обречены на крах в конечном итоге, тут вопрос только во времени.

Почему я предлагаю вам инвестировать именно в ПАММ портфели? Это позволит уменьшить риски потери. Если вы инвестируете в какой-то отдельный ПАММ счет и он окажется убыточным, вас уже ничто не спасет. А в данном случаи ваши риски распределены.

Запомните! Никогда не держите все яйца в одной корзине!

Не лезем. Сильно высокие риски, один такой счет способен увести в минус весь ваш портфель в один момент!

Выделенная мной область говорит о том, что у управляющего нет рабочей системы, он экспериментирует. Дальше мы видим резкий рост по истечении нескольких лет! Видимо надоело ему топтаться на одном месте и решил «рвануть». Риски тут 100% завышены. И как результат, вы видите сами. Бойтесь вот таких резких движений, если вы такое увидели – выходите! Такого счета не должно быть в вашем портфеле! Деньги любят тишину и покой.

Вот в принципе и все, надеюсь объяснил доходчиво)))

Также, я всегда могу вам что-то подсказать если у вас не получается, но только в том случаи, если вы зарегистрировались по моей ссылке. Опять же, почему? При переходе по моей ссылке и регистрации, вы автоматически становитесь моим партнером, я с этого имею определенную выгоду, но НЕ с ВАШИХ «КРОВНЫХ», не с вашего дохода, а от дохода системы.

ПАММ счета - что это такое простыми словами и как работает

Вы когда инвестируете в ПАММ счет, либо в портфель, управляющий имеет определенный процент вознаграждения за свою работу, который обязательно указывается в оферте, перед тем, как вы будете инвестировать. Так вот, я получаю какую-то выгоду именно от заработка управляющего, но не от ваших денег, ваше, никто не тронет!

Как со мной связаться? В самом низу есть ссылка «обратная связь». Кликаем, переходим в группу и пишем мне сообщение, обязательно указав свой номер личного кабинета, чтобы я мог удостовериться, что вы действительно зарегистрировались по моей ссылке. Если это так, я помогу. Нет – извините, консультируйтесь у того, чьим партнером вы являетесь.

Перед регистрацией, обязательно чистим куки. В противном случаи, если вы ранее уже переходили по ссылке с другого сайта в данную компанию, есть высокая вероятность, что вы не будете моим партнером.

Желаю вам успеха и не наступать на мои “грабли”!!!

P.S Почему у меня нет своего ПАММ портфеля? Все просто, я продолжаю работать в рынке.

Ссылку на регистрацию в компании Альпари убрал, так как возникла очень неприятная ситуация с ними (своих честно заработанных 52 доллара как партнер/вебмастер я не получил, у них видите ли регламент такой, хотя ранее такого не было. То есть, сегодня условия такие, завтра поправят и…, а проработал я с ними много лет), не рекомендую даже смотреть в их сторону.

Где лучше открыть ПАММ: топ 5 лучших компаний — таблица для сравнения

В работе ПАММа применяют участие следующие стороны:

  • брокер (⇐ наш рейтинг с реальными отзывами);
  • вкладчик — инвестор;
  • управляющий — трейдер.

Заранее неизвестно, принесут ли инвестиции прибыль. Многое зависит от того, какого брокера выбирает человек, а также от профессионализма трейдера.

Функции между сторонами распределяются следующим образом:

  1. Брокер проверяет личность управляющего и следит за тем, чтобы он не пропал с деньгами вкладчиков. Компания занимается технической стороной, следит за распределением доходов и убытков.
  2. Трейдер торгует, используя ПО, которое предоставляет брокер.
  3. Инвестор вкладывает свои деньги в доверительное управление и рискует суммой. В случае получения прибыли он платит вознаграждение управляющему.

ПАММ счета - что это такое простыми словами и как работает

Новичкам будет проще ориентироваться, если они будут использовать представленную ниже инструкцию.

Начинать инвестиции в ПАММ-счета стоит с разработки инвестиционного портфеля. Вкладчик должен понять, какой суммой он готов рискнуть, передав деньги в управление. Средства в портфеле распределяются между несколькими ПАММами. Диверсификация снижает инвестиционный риск, уберегает инвестора от потери средств.

Выбор брокера

Выбирая брокера, во главу угла нужно ставить надежность. От этого зависит сохранность средств инвестора. ПАММы предлагают разные компании, но следует смотреть на их опыт работы, на популярность среди других участников рынка.

Имеет значение оборот организации, количество зарегистрированных клиентов. Деятельность компании должна быть подтверждена лицензиями. Хорошо, если есть награды международного уровня.

Потенциальному клиенту нужно посмотреть, насколько удобно работать в личном кабинете.

Следует изучить документы, которые брокер публикует на своем сайте. Если непонятны какие-то моменты, касающиеся условий работы с ПАММами, нужно уточнить в службе клиентской поддержки.

Есть люди, которые считают, что брокера можно выбрать по отзывам в интернете. Публикуемую на сайтах информацию можно лишь учитывать, при этом отзывы могут быть заказными.

При выборе брокера следует узнать, выводит ли он деньги в банк или вывод может быть заказан только на электронные кошельки. Крупные брокерские компании выводят заработанные средства не только на счета в банке, но и на карты, например так поступает Alpari.

Регистрация

ПАММ счета - что это такое простыми словами и как работает

К активному использованию сервиса можно приступить только после того, как будет выбран брокер и открыт счет.

Мы предлагаем эти брокерские компании, с которыми работаем уже много лет и с выводом средств проблем не возникало:

Для того, чтобы зарегистрировать личный кабинет, придется указать свои ФИО, электронную почту, вписать другие данные в анкету.

При регистрации нельзя использовать чужие имена. Причина в том, что при выводе средств брокеры часто запрашивают сканы документов, удостоверяющих личность. Если при регистрации указать не свои данные, деньги не будут выведены.

Выбор управляющего

Выбор управляющего — второй по значимости пункт после выбора брокерской компании. Рейтинг публикуется на сайтах брокеров, при выборе управляющего нужно смотреть статистику за последние 6 месяцев. Деньги можно передавать в управлении тем специалистам, которые за этот срок показали максимальную доходность.

Нужно обращать внимание на стратегии, которые используются в работе. Имеет значение сумма, переданная в управление, количество вкладчиков.

Полезно изучить график. Если нет плавная, без просадок, это означает, что специалист торгует стабильно. У него есть системы торговли, приносящие прибыль. Такому управляющему можно доверить деньги.

Открытие счета

Когда будет зарегистрирован личный кабинет, можно открыть ПАММ-счет на Форекс, на него переводят деньги любым доступным способом у выбранного брокера.

Не стоит ждать быстрый доход, инвестиции в ПАММ-счета можно назвать среднесрочным и даже долгосрочным вложением.

Начинающий инвестор должны быть готов к тому, что периодически будут просадки. Без них работа управляющего на Форекс невозможна.

ПАММ счета - что это такое простыми словами и как работает

Это надежные организации, исполняющие свои обязательства. Вкладчики могут быть уверены в том, что всегда выведут прибыль и получат назад введенные ранее средства.

Альпари / Alpari

Альпари можно смело назвать крупнейшей ПАММ-площадкой в СНГ. Свою работу компания начала в 1998 году, брокер имеет лицензии.

Альпари занимает первое место в рейтинге из-за того, что общий капитал, вложенный в ПАММы, превысил $28 млн. Компания работает на рынке 20 лет, она пережила финансовые кризисы, это говорит о ее стабильности и надежности.

Организация является одним из немногих брокеров, которые для начинающих инвесторов предлагают готовые инвестиционные продукты. Аналитики компании сами подбирают ПАММы, формируют портфели.

Брокер в открытом доступе публикует следующие сведения:

  1. Возраст счета. Максимальная просадка.
  2. Соблюдает ли управляющий декларацию.
  3. О том, какую доходность показывают портфели и отдельные счета в разные периоды времени.

Альпари регулярно обновляет рейтинг. Клиенты могут выбирать из списка управляющих, использующих консервативные или агрессивные стратегии.

Сотрудничать с брокером выгодно тем, что есть возможность снимать деньги раньше времени. Штрафы за это не будут начислены. Есть несколько вариантов вывода средств, начиная от кошельков, заканчивая переводом на счет в банке. Информационная поддержка клиентов хорошая, поэтому все возникающие вопросы будут решены быстро.

Instaforex

Эта компания была основана в 2007 г. InstaForex можно назвать лучшим вариантом для тех людей, которых только стали интересовать инвестиции в ПАММ-счета. Они могут начать с суммы в $1, и таких выгодных условий больше не предлагает никто из брокеров.

Благодаря низкому порогу входа люди могут посмотреть, как работает сервис, а потом уже решить, подходит ли им такой вид инвестирования. Отзывы о брокере в нашем

рейтинге смотрите ЗДЕСЬ ⇒ 

Если говорить о статистике, InstaForex отстает от Альпари. Суммарный капитал лишь $4 млн, активных счетов около 800.

Пользоваться сервисом удобно. Есть возможность выбирать счета по степени риска, возрасту, количеству сделок. Можно сортировать счета по балансу и средствам, находящимся в управлении. Есть возможность пользоваться калькулятором инвестора. С его помощью легко подсчитать потенциальную прибыль от вложений.

Алексей, 26 лет, Новосибирск

Светлана, 42 года, Москва

Михаил, 37 лет, Владивосток

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector