Что такое брокерский счет и как его открыть

Что принято называть брокерским счетом

Еще раз возвращаемся к определению брокерского счета. Брокерский счет — это договоренность, где в классическом варианте присутствуют две стороны – брокерская компания и инвестор. Работа первой подтверждается лицензией, что обязательно. Суть договоренности:

  • инвестор пополняет счет;
  • брокеру передаются права на внесенные средства в плане распоряжения ими.

Брокерский счет служит для отражения операций, связанных с оборотом активов. Брокер дополнительно оформляет счет депо, используемый для учета прав применительно к ценным бумагам.

https://www.youtube.com/watch?v=hUdWbkY–z4

Брокерские счета компаний соотносятся с разными характеристиками: скорость исполнения приказов, количество инструментов, объемы активов, плюсы маржинальной торговли. Брокеры постоянно наращивают спектр предлагаемых услуг, активно консультируют по вопросам инвестирования, обучают и разъясняют тонкости биржевых торгов.

Банковский и брокерский счет, что это такое в плане отличий:

  1. Банковский счет – операции расчетно-кассового характера, что инициализируется клиентом. Подлежит страхованию.
  2. Брокерский счет – связан с деятельностью на финансовых биржах с целью получения прибыли посредством проведения спекулятивных операций. Страхование капитала исключается.

Подробнее о брокерском счете

Все пользователи, которые зарегистрировались на сайте брокера, получают брокерский счет. С помощью него они смогут торговать инструментами финансовых рынков. Все открывается за счет инвесторов. Брокер играет роль посредника. Он дает клиентам возможность торговать на рынках и биржах и проводит их операции. Но все возможные риски и убытки берет на себе трейдер, брокерская компания никакой ответственности за это не несет.

Как еще можно ответить на вопрос, что такое брокерский счет, – это что-то вроде кошелька, созданного клиентом в какой-либо брокерской компании. Трейдер в личном кабинете может видеть состояние баланса своего счета, историю совершенных сделок. Между собой брокеры различаются набором доступных к торговле финансовых активов, количеством инструментов, которыми может воспользоваться трейдер, а также скоростью обработки операций, совершаемых клиентом.

Классификация брокерских счетов

Инвестор, подходящий к делу со всей ответственностью, должен правильно подобрать тип счета, который больше всего соответствует его требованиям и возможностям. Сейчас доступно несколько видов счетов.

Бывают на одного инвестора, то есть индивидуальный, и на несколько человек – совместный.

Существует 2 варианта: классический и доверительный. В первом случае инвестор сам осуществляет все операции и контроль за ними. При доверительном управлении сделки открывает брокер от имени клиента.

Что такое брокерский счет и как его открыть

В этом случае доступно 4 вида счетов:

  • Наличный – инвестор работает с той суммой денежных средств, которую внес он сам.
  • Маржинальный – трейдер может занять недостающее количество денег для открытия ордера у брокерской организации.
  • Опционный – открыта возможность торговли у брокера бинарными опционами.
  • Пенсионный – позволяет экономить на налогах.

Специфика, количество владельцев, типы сделок и характер проводимых операций – все это приводит к тому, что брокерские счета подразделяют на виды с учетом перечисленных моментов.

Количество держателей:

  • индивидуальные;
  • в совместном управлении.

Варианты сотрудничества:

  • классика – капиталом управляет инвестор, отдающий конкретные указания брокеру;
  • на доверии – брокер сам принимает решения, как использовать капитал инвестора в рамках биржевой торговли.

Типы сделок:

  • наличные – инвестором заключаются сделки по суммам, которые не превышают капитал на счете;
  • маржинальные – инвестор не ограничивается суммой средств на счете при заключении сделок. Нехватку денег компенсирует брокер, что делается в виде займа;
  • опционные – торговля, где под активами понимаются бинарные опционы;
  • пенсионные – экономия на налогах.

Поэтапное руководство открытия счета

Открытие инвестиционного счета – это всегда реальные денежные вложения, поэтому к самому процессу нужно отнестись со всей серьезностью. В своем исполнении действие максимально простое, но для начала нужно подобрать подходящую площадку или рынок для работы. Инвестировать средства можно в фондовый рынок, где осуществляется торговля ценными бумагами.

После того, как идеальный рынок бинарных опционов для работы найден, нужно определить размер вклада – сумму, которую трейдер готов положить себе на счет для выполнения различных торговых действий. Определенных рекомендаций в этом вопросе нет, каждый человек оценивает свои финансовые возможности, подбирает оптимальную стратегию для работы.

На начальных стадиях существует большая вероятность потери собственного вклада, возможность дальше развиваться. Однако этих рисков можно избежать, если заблаговременно пройти квалифицированную подготовку. Чтобы уменьшить риски, необходимо пройти обучение у знающего и опытного специалиста.

Очень важно правильно подобрать для сотрудничества брокера. О вевозможных представителях предостаточно информации в интернете, можно поспрашивать знакомых, друзей почитать форумы и блоги, отзывы пользователе. После выбора брокера нужно изучить договор сотрудничества и их установленные тарифы. Личная информация доступна клиентам при личном посещении офиса или на официальном сайте.

Процесс занимает минимум времени. Осуществляется по аналогии проведения процедуры оформления счета по депозиту при личном присутствии в банке. Необходимо предоставить брокеру скан-копии личных документов (паспорт, ИНН). После этого необходимо указать реквизиты банковского счета. Внимательно следует ознакомиться с условиями договора, заключаемого между инвестором и брокером, узнать условия сотрудничества. Сейчас у многих брокеров можно найти возможность испытать силы, проверить новую стратегию благодаря демо-версии.

Обычно многие брокеры предлагают различные методы пополнения брокерского счета, в том числе платежные терминалы, электронные и банковские переводы.

Брокерская контора Мин. депозит Мин. ставка Бонус Демо-счет Лицензия
Binomo 10$ 1$ До 100% Да ЦРОФР
FinMax 100$ 5$ До 150% Да ЦРОФР
Migesco 5$ 1$ До 110% Да ЦРОФР
Бинариум 9$ 1$ До 60% Да ЦРОФР
24option 200$ 24$ До 100% Да CySEC

К этому вопросу следует отнестись как можно ответственнее, так как от принятого решения зависит величина возможного заработка. На самом деле, ответить на этот вопрос не так-то и сложно, просто нужно выбрать оптимальную площадку для торговли, подходящую именно для ваших желаний, интересов и требований.

Работать можно на фондовом рынке, где доступна торговля ценными бумагами, или же заняться трейдингом бинарными опционами на срочном рынке. Еще один вариант – Форекс. Здесь в основном инвестора торгуют валютными парами.

После того как вы разобрались как открыть брокерский счет физическому лицу в выбранном брокере, нужно перейти к следующему шагу – определить сумму, которую готовы инвестировать для торговли на рынках. Точный ответ на этот вопрос может дать только сам инвестор, так как именно от его денежных возможностей зависит размер вкладываемой суммы.

Возможность получения убытков инвестор может значительно уменьшить, если пройдет специальное обучение. Лучше, если учить будет профессиональный трейдер с большим опытом работы на финансовых рынках.

Это один из самых важных этапов, над которым придется немного поработать. Прежде чем зарегистрироваться в какой-либо брокерской компании, следует собрать как можно больше информации о ней, в том числе почитать отзывы, преимущества, недостатки. Если есть знакомые или друзья, которые занимаются трейдингом, вполне можно спросить и у них.

Что такое брокерский счет и как его открыть

На его оформление потратится совсем немного времени, так как требуется минимальное количество документов – это копии документов, удостоверяющих вашу личность, реквизиты счета в банке.

Во многих брокерских компаниях доступна возможность торговли финансовыми инструментами не на реальном счету, а на демонстрационном – демосчету. На нем инвестор сможет торговать виртуальными денежными средствами, то есть без риска потерять реальные деньги. Это отличная возможность для оттачивания навыков.

Это самый последний этап. Вы закидываете определенную сумму денежных средств. Способов пополнения у всех брокеров предлагается огромное множество, в том числе интернет-кошельки, банковские карты и другие платежные системы.

Где открыть брокерский счет

Что такое брокерский счет в банке — разобрались. Теперь есть задача — приумножить деньги. Только такой подход к инвестированию правильный. Что касается непосредственного открытия счета, то алгоритм следующий:

  1. Определиться с характером инвестирования.
  2. Установить сумму инвестирования.
  3. Выбрать брокера.
  4. Составить договор на открытие брокерского счета.
  5. Внести деньги.

При выборе характера инвестиций рассматривают такие рынки:

  • фондовый – торговля, предметом которой становятся ценные бумаги;
  • срочный – купля/продажа опционов;
  • валютный – здесь подразумевается Forex, где доходность определяют валютные пары.

Определить точно, сколько денег надо внести на счет, чтобы успешно обосноваться на поле инвестиций, не представляется возможным. Каждый осмысливает эту ситуацию по-разному. Четких советов нет, но есть некоторые рекомендации.

Размер суммы инвестирования должен быть таким, чтобы сохранялась безопасность личного бюджета. Торговля рассматриваемого вида – риск. Возможны серьезные потери и большие прибыли. Учитесь. Только профессиональная подготовка способна свести подобные риски к минимуму. Для этого подойдет изучение специальной литературы. Хотя советы профессионала способны оказать куда более значимую помощь. Найдите наставника.

Брокер

Брокеров много. Выбор подходящего требует:

  • предварительного сбора информации по брокеру, включающей в себя то, что доступно в интернете, а также опроса на эту тему знакомых;
  • детального изучения тарифов и договором сотрудничества — для этого надо или лично посетить брокера или ознакомиться с нужными данными на официальном сайте.

Конкретизация критериев выбора брокера позволяет сформировать следующие моменты для ориентира:

  • срок присутствия на рынке;
  • величина рейтинга надежности;
  • широта присутствия применительно к географии РФ;
  • доступ к площадкам в России и за ее пределами, когда счет один;
  • наличие тарифных планов, отличающихся разнообразием;
  • понятный расчет комиссий и др.

Договор

Открытие брокерского счета сродни подобной процедуре в банке. Потребуется определенный пакет документов и реквизиты применительно к банковскому счету. После этого заключается договор сотрудничества, где одна сторона – это брокер, а другая – инвестор. Одновременно с этим оформляется еще один документ подобного вида, связанный с депозитарным обслуживанием.

Депозитарий – хранилище, предназначенное для ценных бумаг, которые приобретаются посредством услуг брокера. Обычно оно виртуальное. Ответственный за хранение есть, а сами бумаги отсутствуют в плане физического существования. Изменение количества ценных бумаг в депозитарии на конец торгового дня приводит к взиманию комиссии.

Пополнение счета

Если все предыдущие этапы пройдены успешно, то дело остается за малым – пополнить счет. С этого момента инвестор может считать себя таковым. Для внесения денег используют безналичные способы, что достигается с помощью банковских карт и счетов, а также задействуют альтернативные платежные системы. Как вывести деньги с брокерского счета?

Найти подходящего брокера нетрудно. Крупные банки активно продвигают себя на инвестиционном рынке. С помощью их услуг физические лица получают доступ к торгам на биржах. Яркие примеры – Сбербанк, Газпромбанк и ВТБ 24.

Внимание! Брокерские услуги предоставляются только на основании соответствующей лицензии. Банки не исключение. Для проверки наличия такого документа посетите сайт ЦБ.

Что такое брокерский счет и как его открыть

Новые брокеры появляются постоянно. В связи с чем актуальным становится правильный выбор подобных организаций? С этого должна начинаться инвестиционная деятельность. От конкретного выбора зависит успех вложений. Лучше отдавать предпочтение компаниям, находящимся в топе. Вот некоторые из них:

  1. «Сбербанк».
  2. АО «Финам».
  3. ФГ «Открытие».
  4. ВТБ 24.
  5. АО «Альфа-Банк».

Рассмотрим брокерский счет на примере Сбербанка».

«Сбербанк»

Чтобы добиться желаемого результата, надо посетить отделение банка. Потребуется паспорт, а также ИНН и пластиковая карта. Последнюю можно заменить на депозитную книжку.

Перед началом регистрации клиент получает:

  • две анкеты, необходимые для получения детальной информации по инвестору;
  • информационный лист по тарифам;
  • акт приема-передачи;
  • распечатанное предупреждение о том, что игра на фондовой бирже сопряжена с риском.

Потребуется составить заявление и оставить контактную информацию в виде номера телефона и email. Когда документы будут заполнены и переданы сотруднику банка, на руки выдадут конверт, содержащий карту инвестора и флешку. За накопитель придется заплатить 2 тыс. р., если нужен доступ онлайн, предусматривающий торговлю посредством интернета.

После заключения договора останется выбрать тариф. «Сбербанк» предлагает два варианта обслуживания:

  1. «Активный» – работа в онлайн-режиме с помощью платформы QUIK.
  2. «Самостоятельный» – проведение операций посредством телефона.

Более подробно можно узнать на сайте Сбербанка

Завершающий этап заключается в установке программного комплекса. Затем потребуется генерирование двух ключей, где один из них секретный, а другой – публичный. Последний отправляется на email «Сбербанка». Файл должен пересылаться с того адреса, который указан в договоре. Ключ будет зарегистрирован системой в течение суток, что откроет возможность торговли на бирже. Банк обеспечивает доступ к ММВБ.

Для начала работы следует пополнить счет. Взносы в виде небольших сумм, например, одной-двух тысяч рублей, лишены смысла. С такими деньгами проблематично выкупить даже один лот. Высокую доходность гарантирует портфель с акциями, принадлежащими разным компаниям.

Банковский и брокерские счета: в чем основные отличия

С 2015 года стало доступно открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Такой счет считается брокерским, но действующим на особых условиях. Имеются налоговые льготы. При этом предусмотрены некоторые ограничения:

  • размер взноса в своем максимуме – до 1 млн р. в год;
  • активность счета – от 3 лет;
  • финансовые инструменты – частичный доступ;
  • открытие счета – один раз, один брокер.

По льготам ситуация выглядит так:

  1. Вычет в размере суммы взноса – оформляется до 52 тыс. р. один раз в год.
  2. Вычет на доходы – из налогообложения исключается прибыль на момент окончания срока действия договора ИИС.

Применительно к брокерскому счету нет ограничений по размеру взносов и выбору, связанному с финансовыми инструментами. С налогами дела обстоят стандартно. Налоговый период завершается – уплачивается 13%, что действительно по отношению к физическим лицам. Это обязанность брокера, выступающего налоговым агентом.

Для открытия банковского счета необходимо посетить соответствующее учреждение, специализирующееся на осуществление расчетно-кассовых операций с финансами клиента по его поручению. Но он должен быть застрахован агентством страхования вкладов. Капитал брокерского счета не открывается лицензированного посредника.

Тарифы

Размер тарифов соотносится с объемом торговли. Больше оборот – меньше комиссии. В начале сотрудничества брокеры зачастую предлагают льготные тарифы. Существуют безлимитные, когда отсутствует привязка к количеству сделок. Ежемесячно вносится конкретная сумма и работа ничем не ограничивается.

Доход брокера определяется процентом от сделки. Комиссия списывается или по итогам дня или в конце месяца. Возможна абонентская плата, берущаяся за предоставление программного обеспечения.

В любом случае надо получить у брокера ответы на следующие вопросы:

  1. Каковы расходы на депозитарий?
  2. Абонентская плата берется ежемесячно или раз в год?
  3. Ставка за пользование кредитным плечом?
  4. Размер комиссионных при покупке/продаже активов?

Комиссии брокеров – это один из важнейших аспектов, на который следует обращать внимание долгосрочным инвесторам. Так, ежегодная комиссия в размере 1% за 10 лет снизит доходность ваших вкладов на целых 10%. Чаще всего клиентам предлагают выбрать несколько вариантов тарифных планов с разными условиями, которые зависят от объемов сделок, стиля проведения торгов и биржевого сектора.

Существуют тарифы, по которым клиенты платят оговоренную договором сумму ежемесячно, вне зависимости о того, проводились ли какие-то операции или нет. Такой вариант может быть выгоден для тех, кто совершает объемные торги, поскольку дешевле платить фиксированные суммы, нежели проценты от совершенной сделки.

Возможные риски торговли на финансовых рынках

  • Высокая вероятность наткнуться на мошенников при торговле бинарными опционами.
  • Существует шанс потери денежных вложений. Такой риск можно свести к минимуму благодаря качеству начальной подготовки к работе, выбору в пользу надежных, проверенных финансовых инструментов, действенных торговых стратегий. Именно тщательный подбор стратегия может повлиять в дальнейшем на положительный конечный результат.
  • Остается вероятность банкротства организации, для которой вы выступаете акционером.

Первое, на чем можно потерять деньги, – это зарегистрироваться в компании, которая занимается обманом людей. К сожалению, мошенников сейчас хватает, поэтому чтобы избежать подобного, нужно тщательно изучить каждого брокера.

Второе, всегда есть вероятность потерять вложенные в брокера денежные средства. Чтобы снизить этот риск, следует либо пройти обучение у профессионала, либо оттачивать навыки трейдинга опционами и другими активами самостоятельно. Торговать следует только по плану и торговой стратегии. Именно от системы зависит результат – прибыль или убыток.

Третье, есть риск, что компания, в которую инвестор вложил деньги, обанкротится.

Какие преимущества дает брокерский счет

Во-первых, трейдер может реализовать себя, стать профессионалом и зарабатывать большие суммы у брокера за счет трейдинга бинарными опционами или сделками других типов. Чтобы стать успешным, нужно найти надежного брокера, отлично подготовиться и найти или разработать ту стратегию, которая больше всего подходит именно ему.

Никогда не открывайте сделки наугад. Перед открытием каждой сделки, отключите все эмоции. Не впадайте в эйфорию, если она оказалась прибыльной. Основательная подготовка поможет избежать ошибок. Разберитесь, например, как открыть брокерский счет в Сбербанке, или поймите что такое УСОФР, кстати, УСОФР – это отдел учета операций на фондовом рынке. Все это может понадобиться при трейдинге с любым брокером.

В заключение можно сказать, что как и в любых других сферах деятельности, здесь тоже нужно работать, особенно над собой. Только тогда можно получить хороший заработок трейдингом бинарными опционами, на Форексе или других рынках.

Вывод

Не стоит воспринимать деятельность на финансовых рынках с позиции игры в казино. Практически исключена ситуация, что таким способом удастся добыть денег много и быстро. Инвестирование требует времени на получение дохода. Подобные проекты долгосрочные в плане получения прибыли.

Подходите обдуманно к вложению средств. Нельзя использовать для этого последние деньги. Если возможности не позволяют, то вкладывайтесь постепенно. Можно ежемесячно добавлять небольшие суммы, которые постепенно сформируют депозит нужного объема. В результате станет доступно приобретение серьезных акций, что приведет к получению стабильной прибыли.

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector