Самая первая в россии микрофинансовая франшиза “финанс гешэфт”

Условия

Среди главных условий покупки франшизы следует выделить такие:

  • податель франшизы располагает определённой интеллектуальной собственностью и передаёт её в право пользования получателям, что и называется франшизой;
  • обязательно направление получателем франшизы её подателю заявления на выдачу интеллектуальной собственности в пользование;
  • получатель обязательно должен представить на рассмотрение подателя все документы, которые требуются для грамотного проведения сделки;
  • от подателя франшизы требуется официальное подтверждение согласия предоставить её в распоряжение подателя;
  • ответственность получателя франшизы за правомерное использование взятой в употребление интеллектуальной собственности оговаривается положениями заключаемого между сторонами соглашения;

  • все последующая деятельность оформителя франшизы регламентируется положениями заключаемого соглашения о её получении;
  • все положения договора о сотрудничестве обязательны к строгому исполнению обеими сторонами, которые принимают участие в заключаемой сделке;
  • после начала деятельности получателем франшизы ей податель принимает непосредственное участие в работе данной организации;
  • все вопросы по ходу использования интеллектуальной собственности подателя решаются согласно условиями заключаемого между сторонами договора франшизы;
  • договора франшизы могут быть заключены на сроки от года до 30 лет.

Особенность бизнеса

Первые МФО появились в России около пятнадцати лет назад, когда кредитный рынок ещё находился на стадии своего формирования. И с самого начала они нашли свою нишу, в которой успешно работают до настоящего времени. Основная клиентура организаций состоит из малообеспеченных слоёв населения, которые оформляют займы на короткий период – до получения зарплаты или пособия. Также в МФО обращаются начинающие предприниматели, возвращающие кредит после завершения удачной сделки.

Но сфера деятельности МФО отнюдь не ограничивается предоставлением кредитных услуг. Также организации принимают от населения вклады, за счёт которых и выдают впоследствии кредиты. Таким образом, микрофинансовые организации выполняют в обществе сразу две функции:

  • экономическую — способствуют развитию предпринимательства, а также обеспечивают равномерное распространение финансовых институтов по территории всей страны;
  • социальную – стимулируют экономическую деятельность населения.

Несмотря на высокий уровень риска, деятельность МФО считается очень выгодной. Прежде всего, благодаря большому количеству клиентов, которых традиционно привлекает доступность оформления займов. Тогда как риск компенсируется повышенной по сравнению с банковскими учреждениями кредитной ставкой.

Для начала деятельности МФО необходимо:

  1. Официально зарегистрировать общество с ограниченной ответственностью. Для этого нужно провести собрание учредителей, оформить решение и устав общества.
  2. Определиться с руководителем и главным бухгалтером и оформить на них приказы о приёме на работу.
  3. Оплатить пошлину и передать документы регистратору.
вывеска МФО
Несмотря на то что открытие МФО считается рискованным бинесом, это сфера стремительно развивается

Способы оформления

Для получения франшизы требуется подача её получателем официального заявления по адресу подателя на определение возможности оформить сделку. Для правильного оформление сделки требуется направление подателем заявки полного пакета документов, для осуществления выдачи.

После подписания договор вступает в законную силу и стороны должны его выполнять. Все вопросы относительно несоблюдения сторонами положений оформленного соглашения о франшизе могут быть решены в органах судебных инстанций.

Рейтинг МФО в России

Как показывает практика, открыть МФО значительно проще, чем, к примеру, лабораторию анализов по франшизе ИНВИТРО. Именно поэтому данный вид деятельности пользуется спросом в России.

Куда обратиться?

МФО Объём начальных выплат Сроки оформления Проценты за пользование Замечания
Кредито-24 От 10000 до 56000 рублей От трёх до 15 лет До 36% годовых Получающая компания должна иметь стаж существования не менее одного года
Займер От 12000 до 50000 рублей От пяти до 18 лет До 48% годовых Допускается прекращение сотрудничества между сторонами до завершения срока по взаимной договорённости между ними
Честное слово От 15000 до 45000 рублей От трёх до 20 лет До 35% годовых Возможно повторное оформление франшизы на более благоприятных для получателя условиях
Вивус От 10000 рублей до 65000 рублей От двух до 25 лет До 28% годовых Участвующие в сделке стороны принимают на себя обязательства по досрочному прекращению сотрудничества при намерении одной из сторон
СМС Финанс От 14000 до 75000 рублей От года до 25 лет До 45% годовых Суммы вложений могут быть пересмотрены при повторном обращении за получением данной услуги

Можно ли отрыть МФО без вложений и оборотных средств?

Специфика бизнеса микрофинансовой организации состоит в предоставление займов своим клиентам. Поэтому открыть МФО без вложений практически невозможно. Но в то же время некоторые предприниматели начинали с минимальных инвестиций, а своего положения на рынке они достигли за счёт грамотной работы с клиентами и привлечением депозитов от населения.

Очень важным моментом является налаживание системы безопасности, за счёт чего сотрудничество с недобросовестными вкладчиками будет сведено к минимуму. Также большое значение имеет страхование деятельности МФО, в том числе и вкладов от населения.

Если обеспечить позитивное решение этих вопросов, то львиную долю оборотных средств будут составлять средства частных инвесторов. Но такая ситуация наблюдается только в компаниях, которые уже давно работают на рынке и зарекомендовали себя как надёжные партнёры.

Микрозаймы франшиза без вложений

Компания, предоставляющая франшизу, благодаря своему имени и популярности среди населения, получает доход от временной передачи права на интеллектуальную собственность.

Самая первая в россии микрофинансовая франшиза "финанс гешэфт"

Давать другим людям уже раскрученный бизнес, в который были вложены средства, в том числе для продвижения бренда.

Поскольку открытие новой точки под руководством другого человека, которую головная компания не контролирует полностью, несет определенные риски, то деньги, кроме дохода для организации, выполняют и страховочную функцию.

Поэтому франшиза микрозаймов, не требующая вложений — несбыточная мечта многих предпринимателей. Ведь рынок не приемлет бескорыстности, и для того, чтобы что-то получить, необходимо что-то вложить.

Вместо этого, многие микрофинансовые сети России предлагают достаточно выгодные условия франчайзинга, на которых открыть собственное кредитное дело можно в среднем за полмиллиона рублей.

На рынке микрофинансовых организаций существует множество компаний, предоставляющих франшизу.

Название компании Вступительный взнос, рубли Инвестиции, рубли Срок окупаемости, месяцы Роялти
Удобные займы 75 тысяч 145 тысяч До 5 10% от прибыли каждый месяц
Миг Инвести 99 тысяч 200 тысяч До 4 От 5 до 15 тысяч рублей
Турбоденьги Отсутствует От 300 до 500 тысяч От 2 до 4 Обсуждается
Телепорт 92 тысячи 312 тысяч До 5 Обсуждается
Сервис.Деньги 250 тысяч 250 тысяч До 3 15 тысяч
Мастер.Деньги 150 тысяч 350 тысяч До 5 7% от прибыли за месяц
ETC Деньги  100 тысяч  От 400 тысяч От 2   15% от прибыли за месяц
НБИК  129 тысяч  400 тысяч От 2  9 тысяч ежемесячно
 Капуста  99 тысяч  От 500 до 900 тысяч  от 6 до 8 Отсутствуют

На рынке присутствует довольно большое количество микрофинансовых предприятий, немалое их количество открыто как раз по системе франчайзинга.

Чтобы превратить бизнес в источник дохода, и не допустить прогорания дела, покупатель франшизы должен приобрести определенные знания в области кредитования и финансов, а также опыт в данной области.

Но все же основную подготовку за него сделали в компании, предоставляющей франшизу:

  • раскрученный бренд, популярный у клиентов;
  • отработанные бизнес-процессы;
  • узкоспециализированные программы;
  • маркетинговая стратегия сети.

Будущий предприниматель обязательно должен иметь стартовый капитал и производить франчайзинговые отчисления, которые в большинстве зависят от прибыли предприятия.

Но размер платежей зависит от условий договора и уточняется индивидуально в каждом случае продажи франшизы. При этом по большей части, франшизы разных компаний отличаются только тем, какое сопровождение они предоставляют покупателю.

В одном случае право предоставляется только на бренд, в другом — производится обучение, введение в курс дела и снабжение оборудованием с ПО.

Компания-франчайзер после оформления договора о сотрудничестве контролирует деятельность нового филиала.

Тем самым будет подпорчена репутация не только конкретной МФО, но и всей сети.

При этом контроль может быть достаточно разным, некоторые компании просто читают отзывы клиентов, другие же подвергают контролю уровни продаж, отчеты по финансам и другие внутренние показатели.

Перед тем, как вложить собственные средства в развитие бизнеса, следует изучить его рентабельность — то есть эффективность. В большинстве случаев то, как будет работать микрофинансовая организация зависит от франчайзера.

Клиентскую базу Не количество данных в ней, а качество ее наполнения
Проблемные ситуации То, как франчайзер решает вопросы по спорным делам, стоит обозначить заранее
Регион работы Прибыль будет зависеть от популярности подобных займов в отдельной местности, да и вообще от потребности в них. Здесь важно и то, как расположены в населенном пункте офисы МФО
Имидж компании Ее узнаваемость и расположение клиентов по отношению к ней

Франшиза имеет ряд плюсов, благодаря которым подобная схема имеет право на жизнь:

  • проверенный бизнес-план;
  • популярный бренд;
  • поддержка предпринимателя теорией и оборудованием.

А недостатки могут быть разными в каждом конкретном случае, ведь условия франшизы различаются в разных компаниях.

Но среди главных — необходимость в стартовом капитале, контроль со стороны управляющей компании и регулярные отчисления, оговоренные при заключении договора.

Открыть свою микрофинансовую компанию достаточно сложно — ведь существует много конкурентов. Зато есть возможность получить франшизу и окупаемое дело всего за несколько месяцев.

Но перед заключением сделки стоит выбрать действительно хорошего партнера — с подходящей репутацией и клиентской базой.

Такие договора можно заключать со следующими организациями:

  1. Vivus. Выдача выполняется на 15 лет, под 25% годовых, прекращение сотрудничества сторон до оговоренного времени условиями соглашения допускается.
  2. One Click Money. Выдача франшизы без вложений проводится на 10 лет, под 46% в год, с вероятностью продления сроков.

    Проценты могут быть уменьшены в процессе реализации клиентом данной программы.

  3. Money Man. Выдача франшизы проводится без начальных вложений на 10 лет, под ставку 25% годовых. Как правило, такие условия выдвигаются компаниям, ранее уже пользовавшимся этой услугой.

Возможные трудности

Нет фотографии

Приобретение франшизы МФО помимо положительных сторон имеет также определённые минусы.

  1. Франчайзи в своей деятельности ограничены правилами, установленными основной компанией. Их нарушение может обернуться потерей франшизы.
  2. Серьёзной проблемой может стать недостаточная поддержка начинающего предпринимателя со стороны основной МФО. Ведь сотрудничество по франшизе предполагает не только возможность использования уже раскрученного бренда. Также новичку на рынке необходима всевозможная поддержка, в том числе помощь при выборе офиса, подборе и обучении персонала и пр. Но далеко не все МФО готовы всесторонне опекать своих франчайзи, поэтому перед началом сотрудничества рекомендуется почитать отзывы об интересующих организациях.
  3. Деятельность МФО связана со значительными рисками. В частности, всегда существует опасность предоставить кредит недобросовестному заёмщику, который не возвратит сумму долга вовремя. Чтобы минимизировать эти риски необходимо наладить службу безопасности и взыскания долгов. У новичков на рынке нет опыта и необходимых средств в улаживании таких вопросов. Поэтому желательно, чтобы компания – франчайзер взяла решение этих вопросов на себя.

Требования

Требования при оформлении франшизы следующие:

  1. Обязательна подача заявления получателем на выдачу франшизы.
  2. От получателя услуги требуется предоставление всех документов, дающих право на её выдачу.
  3. Новая открытая микрофинансовая компания ведёт свою деятельность под руководством подателя франшизы.
  4. Все вопросы, возникающие между сторонами, решаются по предварительно назначенной договорённости.
  5. Новые микрофинансовые компании должны размещать свои офисные помещения в населённых пунктах с населением не менее 20000 человек.
  6. Получателем должна быть выплачена подателю стартовая инвестиция при начале ведения им деятельности.

  7. Все выплаты должны проводиться точно в назначенные сроки.
  8. Должен быть обеспечен чёткий канал связи между принимающими участие в сделке сторонами.

Выплаты

Варианты выплат по франшизам предусмотрены такие:

  • единоразовым платежом полного объёма оговоренной суммы;
  • выплатами наличных по графику в кассу структуры, которая такие услуги предоставляет;
  • переводами безналичных сумм с расчетного банковского счёта компании, которая получила франшизу;

  • перечислениями средств с кошелька получателя;
  • регулярными выплатами с карты руководителя МФО, которая оформила франшизу.

Плюсы и минусы

Работа по франшизе имеет свои достоинства и отрицательные стороны для получателя.

К первому разряду следует отнести:

  1. Возможность работать под руководством опытных подателей данной услуги.
  2. Максимально простая схема открытия новой микрофинансовой компании.
  3. Перспектива работы под раскрученной торговой маркой, снискавшей известность на рынке.
  4. Все виды получаемой от подателя франшизы поддержки.
  5. Снижение возможных рисков за счёт выкупа полного портфеля имеющейся задолженности, а также личной заинтересованности подателя франшизы в успехе начатого дела.

  6. Разнообразие способов выполнения выплат.
  7. Реальность начала деятельности без внесения начального взноса.
  8. Небольшой пакет документов, необходимый для старта.

Продаем в московской области гидравлические пресса

Недостатки такой схемы:

  1. Невысокие прибыли по причине необходимости отчислений в пользу франчайзера.
  2. Постоянный контроль со стороны старшего партнёра.
  3. При возникновении финансовых проблем у франчайзера они могут начаться и у получателя.
  4. В ряде случаев возможны высокие ставки процентов по выплатам.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector