Как перевести деньги на счет в иностранном банке

Для каких категорий граждан и юрлиц могут применяться ограничения по переводу денег за границу?

Ограничений по переводам средств на собственные счета для граждан РФ нет. То же самое касается и переводов денежных средств по валютным операциям с нерезидентами, связанными с приобретением имущества.

Переводить деньги за границу в валюте можно на собственные счета, об открытии которых гражданин сообщил в налоговый орган, либо путем оплаты стоимости по договору в иностранной валюте безналичным переводом со своего счета на счет нерезидента. Расчеты между резидентами в иностранной валюте запрещены.

https://www.youtube.com/watch?v=ytadvertiseru

Это могут быть валютные или мультивалютные счета в российском банке либо аналогичные счета в иностранном банке, об открытии которых гражданин уведомил налоговый орган.

Есть категории граждан, которым запрещено использование зарубежных счетов:

  • лицам, замещающим (занимающим):

а) государственные должности Российской Федерации;

б) должности первого заместителя и заместителей Генерального прокурора Российской Федерации;

в) должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации;

г) государственные должности субъектов Российской Федерации;

д) должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации, Правительством Российской Федерации или Генеральным прокурором Российской Федерации;

е) должности заместителей руководителей федеральных органов исполнительной власти;

ж) должности в государственных корпорациях (компаниях), публично-правовых компаниях, фондах и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации;

з) должности глав городских округов, глав муниципальных районов, глав иных муниципальных образований, исполняющих полномочия глав местных администраций, глав местных администраций;

и) должности федеральной государственной службы, должности государственной гражданской службы субъектов Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях (компаниях), публично-правовых компаниях, фондах и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, отдельные должности на основании трудового договора в организациях, создаваемых для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, осуществление полномочий по которым предусматривает участие в подготовке решений, затрагивающих вопросы суверенитета и национальной безопасности Российской Федерации, и которые включены в перечни, установленные соответственно нормативными правовыми актами федеральных государственных органов, субъектов Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, государственных корпораций (компаний), публично-правовых компаний, фондов и иных организаций, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов;

  • депутатам представительных органов муниципальных районов и городских округов, осуществляющим свои полномочия на постоянной основе, депутатам, замещающим должности в представительных органах муниципальных районов и городских округов;

А также супругам и несовершеннолетним детям вышеуказанных лиц.

При совершении расчетов по договору купли-продажи недвижимости между резидентом и нерезидентом в валюте, банк в целях соблюдения законодательства о валютном контроле потребует открыть паспорт сделки: заполнить форму с указанием данных о цели операции, а также предоставить документы-основания для расчетов (в том числе попросит копию самого договора и приложений к нему).

Электронные платежные системы для перевода средств на иностранный счет

Наиболее популярными сегодня платежными системами считаются Webmoney, PayPal, Qiwi, Яндекс.Деньги.

Переводы денег с помощью платежной системы привлекают своей простотой — они осуществляются за несколько минут из любой точки мира, где доступно подключение к интернету. Наиболее выгодны переводы в пределах одной платежной системы — в этом случае комиссия будет наименьшей. Однако, в некоторых случаях комиссия за перевод может достигать 10%.

Данные о переводах через электронные платежные системы защищены с помощью кодирования. Однако, прежде чем пользоваться данными системами, стоит заранее ознакомиться с правилами вывода средств, так как нередко с их обналичиванием возникают проблемы.

Как после такого доверять российским банкам? Из банков вывели миллиард под залог бочек с водой!

Международные системы денежных переводов на иностранные банковские счета

Как перевести деньги на счет в иностранном банке

Среди международных систем денежных переводов наиболее известными являются Western Union, MoneyGram, Юнистрим, Золотая корона. Главное преимущество этих переводов — возможность быстро и просто оформить перевод средств за границу, указав лишь данные получателя. Пункты обслуживания клиентов, например, Western Union находятся почти в каждой стране мира.

Тем не менее, эти системы могут выдвигать свои условия по переводу средств — в том числе, устанавливать лимиты. Кроме того, возможность отправить и получить средства ограничена местом нахождения и временем работы центров по обслуживанию клиентов.

FinCEN оштрафовал Western Union на $184 миллиона

Перевод денег на иностранные банковские счета с использованием криптовалют

Криптовалюты являются, пожалуй, наиболее конфиденциальным способом перевода средств, однако мало распространен из-за недоверия общества. Наиболее распространенной криптовалютой сегодня является биткойн. Его стоимость в последние годы стремительно растет, и на сегодняшний день превышает цену золота.

Для перевода денег в криптовалюте необходим специальный электронный кошелек. С помощью специальных площадок обмена криптовалют можно перевести средства с банковского счета или электронного кошелька, с которого спишутся средства, необходимые для покупки криптовалюты. Затем можно осуществлять перевод, для которого необходимо указать номер кошелька получателя.

Используя криптовалюты, стоит заранее узнать о способах вывода средств и о возможных законодательных ограничениях на использование криптовалют в той стране, куда отправляются средства.

Brexit биткойну в Швейцарии не мешает: Швейцария становится столицей криптовалют

Банковские переводы для пополнения иностранных счетов

Как перевести деньги на счет в иностранном банке

Банковские переводы включают в себя не только операции с одного банковского счета на другой, но и операции по переводу средств с банковской карты на счет или наоборот — со счета на карту, а также с одной карты на другую. У каждого способа есть свои нюансы.

Для перевода денег на иностранный счет необходимо наличие банковского счета, с которого отправляется сумма. Для операции “счет-счет” понадобится указать:

  • ФИО и реквизиты счета отправителя;
  • ФИО и реквизиты счета получателя;
  • название и адрес банка-получателя;
  • сумму и валюту перевода.

Такой перевод может занять достаточно долгое время — от 1 до 5 рабочих дней. Кроме того, следует внимательно выбирать время совершения перевода — лучше делать это в первой половине дня.

Перевод денег на иностранный счет можно осуществить либо при личном визите в отделение банка, либо через систему интернет-банка, которую предлагает сегодня почти любой банк.

Банк взимает комиссию за перевод на иностранный счет, но и предоставляет высокий уровень безопасности. Если реквизиты указаны неправильно, деньги останутся на счету отправителя. Следует также обратить внимание, предлагает ли банк услугу “перевод с покрытием”, что освобождает от уплаты комиссий корреспондентских банков и обеспечивает, что получатель получит именно ту сумму, которая была отправлена.

Перевод средств с карты на карту несколько проще, так как достаточно будет указать лишь номер карточки получателя. Как правило, в этом случае сумма поступает на счет быстрее. При переводе со счета на карту или с карты на счет принцип остается тем же, только вместо номер карты указываются реквизиты банковского счета.

Иностранный банковский счет или железный занавес? Россия готова к отключениям SWIFT

Какие законы регулируют правила по переводу денег за границу для покупки недвижимости? Какие наказания предусмотрены за невыполнение этих законов?

https://www.youtube.com/watch?v=ytcreatorsru

Отношения в части перевода денежных средств за границу регулируются Федеральным законом от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». Есть ряд законов, устанавливающих ограничения для некоторых категорий граждан при переводе средств за рубеж, например: Федеральный закон от 07.05.

Также есть подзаконные акты, регламентирующие процедуру Приказом ФНС РФ от 21.09.2010 N ММВ-7-6/457@ «Об утверждении форм уведомлений об открытии (закрытии), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации, и о наличии счета в банке за пределами территории Российской Федерации».

Ответственность за нарушение законодательства устанавливается Кодексом об административных правонарушениях (ст. 15.25). За нарушения для физических лиц предусмотрены штрафы от 1000 рублей до штрафа в размере суммы незаконной валютной операции.

Непредоставление отчета о движении средств по счету, открытому в зарубежном банке, влечет наложение штрафа на граждан от 300 рублей до 3000 рублей (при первом нарушении), или до 20 000 рублей (при повторном нарушении). 

Какие документы потребует российский банк при переводе денег на счет гражданина и налогового резидента РФ в зарубежном банке?

Отдельно сообщать о переводе не требуется. В случае если гражданин осуществляет расчеты при покупке недвижимости с использованием российского счета в иностранной валюте, то банк потребует открыть паспорт сделки. В налоговые органы о совершении расчетов в валюте сообщать не требуется.

Немного иная ситуация в том случае, когда резидент переводит валюту на свой счет в иностранном банке. А далее уже с этого счета оплачивает стоимость недвижимого имущества. По итогу календарного года, резидент обязуется предоставлять в российский налоговый орган по месту жительства отчет о движении средств по валютному счету в иностранном банке в срок до 1 июня следующего за отчетным. При этом договор купли-продажи и иные документы по сделке не предоставляются. Но налоговый орган вправе запросить подтверждающие бумаги.

При переводе денег со своего валютного счета в российском банке на свой валютный счет в зарубежном банке, резидент представляет в российский банк копию уведомления об открытии счета в зарубежном банке, содержащего отметку российского налогового органа о принятии такого уведомления.

Как перевести деньги на счет в иностранном банке

Российский банк не исполнит операцию перевода без предоставления указанного документа, подтверждающего, что резидент уведомил российский налоговый орган о своем счете, открытом в зарубежном банке.

Резиденты РФ обязаны сообщать об открытии и закрытии счетов (вкладов) в зарубежных банках, а также об изменении реквизитов этих счетов в течение 30 дней с момента открытия/закрытия/внесения изменений в реквизиты счета соответственно.

https://www.youtube.com/watch?v=https:tv.youtube.com

В этих случаях подается уведомление по форме, утвержденной Приказом ФНС РФ от 21.09.2010 N ММВ-7-6/457@ «Об утверждении форм уведомлений об открытии (закрытии), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации, и о наличии счета в банке за пределами территории Российской Федерации».

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector