Франшиза пункта выдачи быстрых займов населению «WMR-Деньги»

Обзор франшиз МФО

Содействие – некоммерческая финансовая организация. Предоставляет потребительские кредиты, ипотеку (работают с материнским капиталом), автозалоговые программы, бизнес кредитование, депозиты. Предоставляется обучение и консультации.

ФастФинанс имеет основной вид деятельности – такой, как займы малых размеров – не более 15 000 руб. на короткий срок – до 30 дней. Франшиза полного цикла. Предоставляется обучение, собственное программное обеспечение и консультации на всех этапах сотрудничества.

WINFIN – сеть микрофинансовых организаций, работающая в области потребительского и ипотечного кредитования. После подписания договора предоставляется бизнес-тренер и полный цикл обучения. В стоимость паушального взноса входят консультации, CRM-система, услуги колл-центра, помощь в найме сотрудников, анализ работы бизнеса.

Национальный кредит – сеть МФО. Приобретая франшизу получаете право на пользование брендом, отлаженные процессы открытия предприятия и взыскания долгов, а также консультации по любым вопросам.

Франшиза пункта выдачи быстрых займов населению «WMR-Деньги»

Даём займ – сеть МФО, работающая со многими крупными банками и с поддержкой государства. Операционные вопросы берет на себя франчайзер. Партнер только обрабатывает заявки и отправляет их в головной офис. Предоставляется полная поддержка при открытии и ведении бизнеса, обучение сотрудников и программное обеспечение.

Надежный займ – сеть микрофинансовых компаний, оказывающих услуги населению. Выдаются займы под залог авто, недвижимости, спецтехники. Есть 3 пакета франшизы. Предоставляется полная поддержка при открытии и дальнейшем сотрудничестве.

WMR деньги – производит срочные займы на короткий срок и займы под залог недвижимости до 1 млн. руб. Есть 3 формата для сотрудничества по франшизе. Возможен эксклюзив на город. Доступен к открытию для любого предпринимателя. Можно совмещать с иными видами деятельности.

Центр Займов – сеть саморегулируемых микрофинансовых организаций. Предоставляется широкая линейка кредитных программ, программное обеспечение, юридическое и бухгалтерское сопровождение.

Реально Деньги – сеть компаний, предоставляющая микрозаймы на различных условиях. Оказывается помощь при открытии бизнеса, головной офис принимает и обрабатывает все входящие заявки по бесплатному номеру для заемщиков, предоставляется в пользование общий сайт и корпоративная связь, производится всесторонняя поддержка и выкуп задолженности.

Бренд франшизы

Содействие

ФастФинанс

WINFIN

Национальный кредит

Даём займ

Надежный займ

WMR деньги

Центр Займов
Роялти, % в мес. от выручки Нет 10 – 15 10000 руб./мес. 17 15 По запросу 7 15
Паушальный взнос, тыс.руб. Нет 150 250 – 790 1000 150 От 300 150 От 300
Рекламный сбор, %, руб. Нет Нет Нет Нет Нет Нет Нет Нет
Первоначальные инвестиции, тыс.руб. 250 1500 – 5000 250 – 790 15000 – 25000 От 400 От 3000 150 – 300 От 1200
Срок окупаемости, мес. До 12 От 12 От 12 От 12 От 6 От 6 От 6 5 – 7
Количество собственных/франшизных точек 15 / 22 0 / 122 2 / 12 1 / 47 9 / 8 1 / 26 32 / 160 5 / 30

Открытие МФО по франшизе: план действий

Первым делом необходимо зарегистрировать свою фирму, как ООО. ИП для финансовой организации не подойдет. Затем можно заключать договор по франшизе. После необходимо зарегистрироваться в госреестре микрофинансовых организаций.

Производится поиск помещения и его ремонт по необходимости. Отличным местом будут остановки общественного транспорта в оживленном районе. Если это мини-формат, то подойдут и павильоны в БЦ и ТРЦ. Площадь не более 30 кв. м. Идеальным вариантом будут отдельно стоящие павильоны. Пусть не пугает близость расположения конкурентов.

Подбирать персонал лучше всего среди активных молодых людей, имеющих опыт в активных продажах. По необходимости проводится обучение стандартам работы фирмы. В день открытия также должна стартовать рекламная кампания. Она может работать сразу по нескольким направлениям – радио, ТВ, раздача листовок, печать в местных газетах, растяжки и прочее. В первые месяцы важно запомниться и наработать минимальную базу клиентов.

Обучение и поддержка

«WMR-Деньги» – это высокие стандарты микрофинансовых технологий, которые мы передаем нашим франчайзи. По условиям франшизы Вы получаете:

  • Гарантии выкупа грязного портфеля в случае его превышения нормальных показателей;
  • Право использования в коммерческой деятельности франчайзи товарного знака (знака обслуживания) и технологии франчайзера;
  • Специальные технологии работы (интеллектуальная собственность компании);
  • Доступ к уникальному программному обеспечению;
  • Инструменты дополнительного привлечения клиентов;
  • BrandBook;
  • BusinessBook;
  • Постоянную и оперативную техническую и консультационную и поддержку на всех этапах организации и функционирования Вашего бизнеса;
  • Эксклюзив (обсуждается индивидуально);
  • Участие лучшей службы безопасности и коллекторов (не включено в роялти, оплачивается отдельно при необходимости);
  • Обратный выкуп бизнеса (если Вы решите его продать, мы выкупим его у Вас!).

Как правило, франшиза приобретается за определённую стоимость. Относительно микрофинансовой организации всё будет зависеть от того, насколько раскручен бренд, каковы пределы его использования и дополнительные права и поддержка со стороны владельца.

В таких случаях нужно искать вариант работы либо с рассрочкой платежа, либо с выплатой части прибыли от деятельности. Оба варианта допустимы.

Необходимо заняться бизнес-планированием и оценить, как быстро кредит может быть возвращён и стоит ли его оформления полученной прибыли.

Условия использования франшизы будут зависеть от заключенного между сторонами договора.

Франшиза пункта выдачи быстрых займов населению «WMR-Деньги»

Чаще всего приобретатель выплачивает определённую сумму, затем каждый месяц оплачивает либо закреплённую сумму, либо некоторый процент от получаемой прибыли.

Таким образом собственник франшизы обеспечивает себя не только разовой выгодой, но и регулярными финансовыми поступлениями.

Стоимость франшизы будет зависеть, в первую очередь, от степени раскрученности бренда, то есть от того, насколько он узнаваем среди потенциальных клиентов, насколько ему доверяют.

При этом на цену также могут влиять дополнительные услуги, предоставляемые организациями, такие как обучение приобретателя, его бухгалтерская и правовая поддержка в процессе работы, консультации и иные факторы.

К микрофинансовому бизнесу в России до сих пор относятся с недоверием. При этом количество клиентов, пользующихся микрозаймами, увеличивается, рынок продолжает расти и развиваться: о ежегодной положительной динамике в 20% многим отраслям экономики остается только мечтать. Повышенное внимание общественности и постоянные законодательные изменения имеют схожее с кризисом влияние.

Когда-то я сам был франчайзи и открывал пекарню. Выбирая франшизы для партнерства, я ориентировался на самый низкий уровень паушального взноса, понимая, что те расходы, от которых никак не уйти — пытался сэкономить. Это уже сегодня я понимаю, как важно смотреть комплексно на услуги партнера, обращать внимание на документальную поддержку и настройку бизнес-процесса.

Не так давно «Быстроденьги» сменила позиционирование: теперь под новым брендом Eqvanta группа развивает различные проекты в сфере альтернативных финансов и технологий. Для франчайзинга, как нового направления бизнеса, мы искали яркий интересный бренд, который сможет находиться по соседству с офисами «Быстроденьги» на локациях с высоким пешеходным трафиком и привлекать внимание клиентов.

«Меня давно привлекала сфера МФО, поэтому, пересмотрев множество источников по данному вопросу, я открыл свою первую точку самостоятельно. Но мне пришлось столкнуться с некоторыми проблемами, которые стопорили развитие бизнеса и не позволяли мне выйти на тот уровень дохода, который хотелось. Тогда я решил прибегнуть к помощи франчайзинга.

Выбирая будущего партнера (франчайзера), первостепенное значение имело его имя на рынке и то, как долго существует его программа. Франшиза «WMR-Деньги» оказалась для меня идеальным партнерством.

Компания выгодно отличается от конкурентов, предоставляя своим франчайзи специальные условия как то: выкуп грязного портфеля, инвестиции в развитие, уникальное ПО и многое другое.

Я вышел на точку окупаемости уже к 7 месяцу работы (при заявленных средних показателях – 6-8 мес.) и сейчас уже полностью уверен в своем выборе, поэтому могу рекомендовать франшизу «WMR-Деньги» как отличный старт». – Петр Найманов, франчайзи из города Ульяновск (читайте полный интервью-отзыв о франшизе)

«Прежде, чем окончательно сделать свой выбор в пользу франшизы «WMR-Деньги», я долго и тщательно изучал рынок МФО (микрофинансовых организаций – прим.ред.) и остановился именно на этой франшизе и с того момента ни разу не пожалел о принятом решении. Компания заботится о своих франчайзи, и даёт им гарантии того, что бизнес будет успешным, прибыльным и исключит финансовые риски.

Собственная служба безопасности, система проверки заёмщиков и специальное ПО позволяет ощутить личную защищенность от волнений рынка и уверенность в завтрашнем дне. На сегодняшний день я полностью доволен сотрудничеством с «WMR-Деньги» и могу с уверенностью рекомендовать ее». – Арсений Плотнин из города Кемерово (читайте полный интервью-отзыв о франшизе)

«Я считаю, что займы населению – это перспективный бизнес, который актуален всегда. Поэтому я и решил открыть свою МФО (Микрофинансовую организацию).

Среди всех компаний только у «WMR-деньги» так тщательно минимизированы все риски и качественное ПО, собственной разработки.

Окупаются инвестиции по франшизе «WMR-деньги» довольно быстро. Я уже за первые месяцы работы вернул почти все свои вложения». – Сергей Бабарыкин, франчайзи из города Орел (читайте полный интервью-отзыв о франшизе)

Как выбрать франшизу МФО и не закрыться через год

Несмотря на высокий спрос МФО и большую закредитованность населения, также велик процент невозврата заема. Поэтому рекомендуется выбирать ту франшизу, где головной офис будет разбираться с неплательщиками или же представится отработанная технология возврата средств с полным финансовым и юридическим сопровождением.

Микрофинансирование сегодня — пожалуй, самое обсуждаемое направление финансовой системы. Что будет с законодательством дальше?

Мы изначально ставили цель сделать честную франшизу, без занижения точки безубыточности, чтобы партнеры реалистично оценивали окупаемость своих инвестиций. Наш опыт и экспертиза говорят, что через 9 месяцев бизнес выходит в 0, и франчайзи больше не нужно его финансировать. Дальше партнер начинает зарабатывать и через 2 года окупает затраты.

Эти расчеты основаны на нашей многолетней практике. Ситуация на рынке такова, что слабые игроки уходят, освобождаются ниши. Появляются новые возможности для открытия бизнеса, и здесь важен не столько бренд, сколько удобство работы. Для пекарни, например, нужны ежедневные закупки сырья или контроль остатков.

Настроенная система «Решки» не требует постоянного контроля со стороны франчайзи, мониторинг через видеокамеры нашей службой контроля качества, который уже включен в базовый пакет, подскажет слабые места, нуждающиеся во внимании. Не нужно закупать сырье, вы выдаете деньги, которые к вам возвращаются и выдаются снова. Временные затраты на управление сведены к минимуму.

Регулирование усиливается и требует от бизнеса определенных реакций, усилий и расходов. И это очень правильная тенденция, которая свидетельствует о том, что микрофинансирование развивается, а не запрещается. Центральный банк тратит значительные ресурсы на регулирование отрасли и стимулирует к этому игроков рынка.

«Решка» — это, главным образом, технологии. Скоринг позволит франчайзи зарабатывать при любых регуляторных условиях. В самой модели бизнеса, проверенной на миллионах заявок, заложен большой потенциал доходности. Система оценки рисков — наша внутренняя разработка. В ней используется много источников данных и учитываются высокие объемы ежемесячно обрабатываемых заявок.

С помощью франшизы мы делимся с партнерами стандартами качества и клиентского сервиса, а значит — делаем микрофинансовый рынок цивилизованным и снижаем социальную напряженность, выдавая правильные займы правильным людям. Тем, кто может их вернуть.

Франшиза МФО не уникальна. Изучали опыт конкурентов?

Франшиза пункта выдачи быстрых займов населению «WMR-Деньги»

Если верить объявлениям в Интернете, франшиза «Быстроденьги» существует уже давно. И это явный признак того, что всю информацию нужно проверять. Так мы и сделали, изучая перспективы этого направления. Общались с теми, кто уже приобрел франшизу микрофинансовых организаций. Так мы смогли выявить слабые места у конкурентов и учесть это в своей работе.

Основные претензии действующих франчайзи связаны с недочетами в риск-менеджменте. Мы же передаем в работу партнерам готовую технологию, чтобы после запуска бизнеса можно было контролировать операционную деятельность дистанционно. Опытом «Быстроденьги» мы гарантируем будущим собственникам, что выстроенная нами бизнес-модель сработает.

Технологии, экспертиза лидера — что еще привлечет партнеров к развитию «Решки»?

Сейчас самый идеальный период для начала микрофинансового бизнеса. Нетехнологичные компании уходят под давлением конкуренции и регуляторных изменений. При этом потенциал рынка достаточно высок: он демонстрирует уверенный ежегодный рост на уровне 20%. На Top-100 крупнейших игроков приходится 80% объема всего микрофинансирования — рынок насыщен и сконцентрирован на 4% компаний.

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector