Карта мир сбербанк условия использования

Преимущества, плюсы и минусы

Используя данный пластик, граждане РФ получают доступ к пенсионным и социальным выплатам от государства. Зачисление средств происходит на банковские счета сразу после перечисления средств из органов пенсионного обеспечения. У держателей данных карт нет необходимости ожидать почтальона дома либо обращаться за получением пособий в специальные государственные органы.

Социальная карточка «Мир» от Сбербанка является удобным платежным средством и имеет немало преимуществ:

  • Бесплатно изготавливается и обслуживается в течение всего периода ее действия.
  • На ее работоспособность не оказывают влияние международные экономические санкции.
  • С ее помощью можно проводить любые виды безналичных платежей, а также выполнять расчеты, используя систему интернет-банкинга Сбербанк-онлайн.
  • Высокий уровень безопасности операций, проводимых с помощью карточки, благодаря наличию 4-х уровней защиты.
  • На карте действует депозит – при наличии остатка держатель получает 3,5% годовых.
  • Держатель карты бесплатно получает смс-уведомления о зачислениях.

Проценты на остаток

Благодаря депозиту, который действует для любой социальной карточки «Мир» от Сбербанка, получатели социальных выплат могут не открывать отдельный депозитный договор, а получать проценты на остаток, который содержится на пластиковой карте.

Сбербанк на ежемесячной основе проводит анализ остатков денежных средств на социальной карте и 1 раз за квартал выполняет начисление 3,5% годовых. Отдельной активации депозита не требуется, проценты будут начисляться с самого первого дня действия пластика.

Бонусы Спасибо

Еще одним преимуществом Сбербанка является то, что все его карты участвуют в специальной программе лояльности «Спасибо от Сбербанка». Суть данной программы сводится к тому, что за каждую покупку держатель пластика от Сбербанка получает определенную сумму бонуса. В дальнейшем эти бонусы могут быть использованы для оплаты покупок в магазинах, участия в розыгрышах и получения призов.

Для участия в программе лояльности требуется регистрация. Ее можно выполнить несколькими способами:

  • Отправить смс-сообщение с номера телефона, указанного при регистрации в банке, содержащее текст «Спасибо НННН» на номер 900, где НННН – последние 4 цифры номера пластиковой карточки;
  • Еще один вариант – регистрация с помощью интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн» либо в банкомате кредитно-финансового учреждения.

Размер бонуса от Сбербанка составляет 0,5%. Партнеры, которые участвуют в программе, могут предоставлять держателю социальной карточки «Мир» бонусы в размере до 30% от суммы покупки. Каждая точка самостоятельно устанавливает сумму кеш-бэка.

Несомненным плюсом социального пластика «Мир» от Сбербанка является возможность использования системы интернет-банкинга. Его держателям доступна возможность зарегистрировать личный кабинет в системе и использовать карточку для различных платежей, переводов, открытия депозитов, контроля совершаемых операций и т.д.

Изначально в России пользовались большой популярностью карточки международных платежных систем. Но в 2014 году после ввода санкций в отношении ряда банков возможность проведения расчетов с использованием пластика международных платежных систем оказалась под большим вопросом, а некоторые кредитные организации и вовсе оказались вынуждены перестать их обслуживать. В ответ российское руководство запустило собственную платежную систему, получившую название МИР.

Работы над созданием собственной платежной системы начались во второй половине 2014 года, а в декабре 2015 она уже начала работать. В Сбербанке выпуск продукта начался чуть позднее – в 2016 году.

Карта мир сбербанк условия использования

МИР – российская платежная система. Карты Сбербанка, обслуживаемые ей, работают не во всех странах. Но работа над расширением списка государств, участвующих в проекте, постоянно ведется, и он расширяется.

Рассмотрим, в каких странах действует данная карточка Сбербанка:

  • Россия;
  • Армения;
  • Кыргызстан;
  • Республика Беларусь;
  • Казахстан;
  • Турция.

Причем в Белоруссии, Казахстане и Турции по картам МИР Сбербанка действует ограничение. Они принимаются лишь некоторыми банками и обычно с них получается только снять наличные.

Платежная карта МИР Сбербанка поддерживает единственную расчетную валюту – российский рубль. Она не может быть привязана к валютному счету.

Виза и Мастеркард – это международные компании, владеющие одноименными платежными системами. МИР – это российский аналог данных систем. Техническую реализацию расчетов в российской платежной системе выполняет оператор АО «НСПК», подконтрольное ЦБ РФ.

Внешне и по функциям карточка российской платежной системы (ПС) очень похожа на остальные. Она имеет чип, позволяет оплачивать покупки в магазинах, снимать наличные и проводить платежи в интернете. Но на ее работу не влияют иностранные сервисы, введение санкций и т. д.

Главные преимущества продукта сосредоточены в его независимости от других стран и высокой безопасности. Даже при международных блокировках они продолжат работать без каких-либо ограничений. Можно отметить еще ряд плюсов:

  • возможность использования пластика в качестве зарплатного (в т. ч. и при работе в бюджетной организации);
  • возможность получать выплаты из бюджета без ограничений;
  • карточку можно зарегистрировать в программе «Привет МИР» и получать дополнительный кэшбэк;
  • отсутствие проблем с использованием в Крыму.

Карта мир сбербанк условия использования

Банковская карта МИР обслуживается только в России. Схема использования стандартная. Она позволяет дистанционно управлять счетом, пополнять и снимать деньги без комиссии, совершать безналичные платежи в магазинах и интернете.

Плюсы:

  • Бесплатный выпуск.
  • Дешевый тариф на сервис «Мобильный банк» (60 рублей в месяц за полный пакет услуг)
  • Возможность пользования пластиком не зависит от политической ситуации в мире. Данный вопрос стал актуален после блокировки карточных счетов  многих Россиян (Mastercard и Visa) из-за внешнеполитической ситуации.
  • Широкая сеть распространения точек обслуживания (обслуживается и в Крыму).

Недостатки:

  • Пользователи с удивлением обнаружили, что стоимость обслуживания карты  МИР в Сбербанке не отличается от уровня цен на классические продукты. Но в дальнейшем планируется, что обслуживание будет стоить дешевле (социальная карточка для пенсионеров обслуживается бесплатно).
  • Пока распространена не так широко, и не везде есть обслуживающие пункты (чтобы провести операции, нужно найти подходящий банкомат и магазин). Но это только вопрос времени.
  • Валюта счета – только рубли, что вполне соответствует политике именно национальной платежной системы. Для некоторых граждан это может быть неудобно.
  • Невозможно использовать за границей.
  • Новая система начала функционировать недавно, поэтому многие функциональные возможности находятся на стадии доработки (не везде можно снять деньги, оплатить покупки, приходится подстраиваться).

Несмотря на все недостатки на текущий момент, платежная система МИР является перспективной.

Платежная система МИР
Валюта счета карты рубли
Срок действия карты 3 года
Стоимость обслуживания В первый год 750 рублейВо второй и последующие годы450 рублей
Защита электронным чипом да
Оформление дополнительных карт нет
Установка лимита овердрафта нет
Выпуск в рамках зарплатного договора да
Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка» да
Карта мир сбербанк условия использования

Мнение эксперта

Анастасия Яковлева

Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

  1. Произвести интеграцию с соседними странами СНГ (Армения, Беларусь).
  2. Расширить сеть приемов и обслуживания карточек по всей России.
  3. Запустить кредитные карточки (в настоящий момент выпускаются только дебетовые. Кредитная линейка готовится к запуску с начала 2017 года. Условия предоставления будут стандартными: клиент должен официально зарабатывать и предоставить подтверждение своих доходов).
  4. Внедрение в зарплатный проект (планируется, что зарплатная карта МИР будет обслуживаться бесплатно).
  5. Пока получить карточку МИР Сбербанка можно только в отделениях Сбербанка. В дальнейшем можно будет ее заказывать через интернет в режиме онлайн.
  6. НСПК (Национальная система платежных систем) планирует запустить партнерскую программу для клиентов банка, что позволит заработать  дополнительные деньги на привлечении клиентов.
  7. Для усиления безопасности операций, проведенных через интернет, планируется внедрить технологию 3D-secure, пока она не функционирует.
  8. Планируется внедрение услуги Cash Back с возвратом на счет 10 – 15% от потраченной суммы.
  9. Планируется вывод платежной системы на международный рынок путем интеграции с зарубежными организациями.

Поскольку продукт является новым для российских граждан, часто возникают вопросы, связанные с его оформлением и получением.

Процедура оформления стандартная.

  1. Необходимо посетить ближайшее отделение Сбербанка.
  2. Предоставить паспорт гражданина России.
  3. Заполнить анкету–заявление.
  4. Дождаться уведомления о готовности вашего пластика.
  5. Прийти и получить пластик в этом же отделении.

Обычно она выпускается в течение 14 дней, иногда быстрее.

Условия получения стандартные:

  1. Вы должны быть гражданином России (для иностранцев вопрос о предоставлении карты решается в индивидуальном порядке).
  2. Возраст – от 14 лет (пенсионная карта Сбербанка МИР оформляется с 18 лет).
  3. У вас должен быть адрес постоянной прописки на территории РФ.
  4. Если вы – бюджетник и оформляете социальную карту, у вас должны быть соответствующие права получать пенсию на территории РФ.

Целесообразность использования банковской карты МИР от Сбербанка каждый решает для себя сам. С одной стороны, отечественная платежная система защищает своих граждан от проблем финансового характера, связанной с колебаниями мировой политики (кто знает, как в дальнейшем поведут себя Visa и Mastercard в отношении нашего государства).

На текущий момент, судя по комментариям и отзывам клиентов, негативные эмоции вызывает именно стоимость обслуживания классических карточек МИР. Приверженцы института патриотизма считают, что карта национальной платежной системы должна стоить дешевле, и тогда у граждан России появится стимул перейти к работе с ней. Это позволило бы быстрее распространиться и укрепиться новой российской системе.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

ДаНет

Отличается ли номер и реквизиты карты от других систем

Внешне карта МИР Сбербанка мало чем отличается от международных карточек. Фактически отличия будут только в логотипе ПС. Реквизиты карты те же, что у международного пластика. На лицевую сторону наносятся:

  • Номер карты МИР Сбербанка. Он обязательно начинается с цифры 2, т. к. именно он закреплен за ПС.
  • Срок действия. Он составляет 5 лет, а для пластика моментальной выдачи – 3 года. Карточка действительна до последнего дня месяца, указанного на лицевой стороне.
  • Фамилия и имя владельца. Эти данные отсутствуют на неперсонифицированных карточках.

На оборотную сторону наносится защитный код MirAccept. Он используется исключительно для платежей через интернет. Не рекомендуется сообщать реквизиты пластика посторонним лицам, т. к. это может привести к воровству средств со счета.

Карта мир сбербанк условия использования

Номер карты Сбербанка и другие реквизиты, нанесенные на пластик, используются при совершении переводов частными лицами, платежей в интернете и т. д. Но для зачисления на нее межбанковских переводов, заработной платы, социальных и других выплат от юр. лиц они не подходят. Данные операции проводятся с использованием реквизитов счета, к которому привязана карточка.

Любой счет в Сбербанке имеет следующие реквизиты:

  • номер – уникальный идентификатор в автоматизированной банковской системе для учета средств клиента;
  • БИК – уникальный идентификатор банка (филиала), присвоенный ЦБ РФ;
  • корреспондирующий счет – идентификатор для учета средств банка (филиала) в ЦБ РФ;
  • наименование банка (филиала) в соответствии с учредительными и другими документами.

Реквизиты счета можно получить в офисе, через Сбербанк Онлайн или по телефону службы клиентской поддержки 900.

Ассортимент карточных продуктов Сбербанка довольно широк. Не все виды пластика могут быть выпущены в вариантах от ПС МИР. Это связано со стоимостью транзакций для банка, условиями обслуживания, установленными оператором системы и другими нюансами, фактически не затрагивающими клиентов.

Сбербанк не выпускает от ПС МИР следующие виды карт:

  • любые кредитки;
  • цифровые (виртуальные);
  • молодежные;
  • с большими бонусами;
  • все виды карточек с бонусной программой Аэрофлот;
  • пластик, участвующий в благотворительной программе «Подари жизнь».

Тарифы и условия обслуживания

Карту МИР от Сбербанка можно оформить в 4 вариантах. Они отличаются условиями и стоимостью обслуживания, а также бонусной программой. В таблице сравним виды карточек МИР Сбербанка по основным параметрам.

Тип карточки Стоимость обслуживания Наличие процентов на остаток Кэшбэк
Классическая 750 р. – за первый год, далее – 450 р./год нет До 30% от партнеров
Золотая 3000 р./год До 5% от Сбербанка и до 30% — от компаний-партнеров
Пенсионная (социальная) 0 р./год До 3,5% 0,5% — от банка, до 30% — в партнерской сети
Моментальная нет До 30% — в торговых точках партнеров

Классическая

Классическая карта Мир Сбербанка выпускается бесплатно, а ее обслуживание обойдется в 750 р. за первый год и 450 р. – за каждый последующий. Выпуск дополнительного пластика для родственников и близких не предусмотрен. При изменении персональных данных или утрате карточки за ее перевыпуск взимается комиссия в 150 р.

По базовым условиям предоставляется только кэшбэк от партнеров (до 30%). Наличных с карты МИР Классическая за 1 день можно снять до 150 тыс. р. и до 1,5 млн р. – за месяц.

Золотая

Золотая карта МИР– это пластик категории «Премиум». Ежегодно за его обслуживание предусматривается плата в 3000 р. Выпуск дополнительных карточек осуществляется бесплатно, но обслуживание каждой из них будет стоить 2500 р./год. Перевыпуск по любой причине осуществляется без взимания комиссии.

Условия продукта предусматривают кэшбэк до 5% от банка и до 30% — от магазинов, участвующих в партнерской программе. За 1 день возможно снятие наличных в сумме до 300 тыс. р., а за календарный месяц – до 3 млн р.

Пенсионная карточка МИР выпускается только клиентам, получающим различные социальные выплаты. Обслуживание пластика банк осуществляет бесплатно, но при необходимости досрочного перевыпуска взимается комиссия в 30 р. Дополнительные карточки к социальному продукту не выпускаются.

По условиям предложения предусмотрен кэшбэк. Банк выплачивает его в размере 0,5%. Еще до 30% кэшбэка можно получить, совершая покупки в партнерской сети. Тарифы предусматривают возможность бесплатно снять с социального пластика МИР до 50 тыс. р. в день и до 500 тыс. р. – за месяц.

Моментальная

Неименная карточка МИР моментальной выдачи выпускается в течение 10 минут при обращении клиента в любое подразделение Сбербанка. За ее обслуживание комиссий не предусмотрено. Выдача дополнительного пластика к основному счету невозможна. Пользоваться моментальной картой МИР можно обычно в течение 3 лет. Точный срок действия зависит от имеющегося пластика в отделении.

Кэшбэк начисляется только за покупки в предприятиях торговли, принадлежащих партнерам программы. Его размер может достигать 30%. В течение суток допустимо снять наличными до 50 тыс. р., но не более 100 тыс. р. в месяц.

Социальный пластик выдается для клиентов банка на таких условиях:

  • Отсутствие кредитного лимита – карточка обладает только дебетовыми свойствами.
  • Первоначальный выпуск и последующий перевыпуск по сроку – бесплатно.
  • Платежная система – «МИР».
  • Валюта, в которой происходит обслуживание – рубль.
  • Карточка действует на протяжении 5 лет.
  • Пластик имеет высокий уровень защиты благодаря встроенному чипу.
  • С его помощью можно проводить оплаты в магазинах, а также любые бесконтактные платежи.
  • Снятие наличных денег в банкоматах Сбербанка происходит без комиссии. Получение средств в сумме до 50 тысяч рублей в день в кассе банка – бесплатно; свыше 50 тысяч – 0,5% от суммы, превышающей лимит. Получение наличных в банкоматах и кассах других банков – 1% от суммы снятия.
  • Если на карточке хранятся личные средства, Сбербанк начисляет 3,5% годовых на остаток.
  • При оплатах картой происходит начисление бонусов «Спасибо» в размере от 0,5% до 30% от суммы платежа.
  • Перевыпуск пластика в случае его утери – 30 рублей.
  • Бесплатное получение уведомлений о зачислении денег на счет.
  • Использование полного пакета смс-банкинга – 30 рублей, начиная с 3-го месяца использования.
  • Безналичные платежи для клиентов интернет магазинов (включая технологию MirAccept) в регионах РФ;
  • Удаленные методы круглосуточного управления и контроля своих счетов с «Мобильным банкингом» (платежи, погашение кредитов);
  • Опция автоматического платежа для оплаты мобильной связи, ЖКХ
  • Неограниченная работа с банкоматами и терминалами самообслуживания
  • Подключение дополнительных услуг «Копилка», «Спасибо» и т.д.

МИР зарплатная

Большинство работающего населения получает зарплату через банковские карты. В 2017 году было принят закон, который обязал все бюджетные организации перевести выплату заработной платы сотрудникам на карточки ПС МИР. Процесс завершился в середине 2018 года.

Замечание. Сотрудники бюджетных организаций сохранили право получения заработной платы на счета, не привязанными к картам.

Обычно в качестве зарплатного выпускается классический пластик со специальным тарифом. По нему с владельца карты не взимается плата за обслуживание.

Пенсионные и другие социальные выплаты также постепенно начинают выплачиваться исключительно на российскую платежную систему. Этот процесс планируется завершить к середине 2020 года, после истечения срока действия всех ранее выданных пенсионных карт.

Как пользоваться картой

Если клиент уже пользовался любой платежной картой, то у него не возникнет трудностей с использованием этого пластика. Он работает полностью аналогично. С его помощью можно совершать следующие виды операций:

  • Оплачивать покупки в предприятиях торговли. Для подтверждения операции нужно ввести ПИН-код после считывания чипа. Бесконтактная карта МИР позволяет оплачивать покупки на сумму до 1000 р. без ПИН-кода, простым прикосновением к экрану терминала.
  • Снимать наличные. Для этой операции можно воспользоваться банкоматами, кассами.
  • Совершать платежи в интернете. Технология MirAccept обеспечивает безопасность онлайн-платежа.

Сбербанк имеет самую широкую сеть устройств самообслуживания и офисов в РФ. Во всех них можно снимать наличные в пределах установленных ограничений. Сверх суточного лимита снять наличные можно через кассу Сбербанка с уплатой комиссии в 0,5%, но не допускается превышать ограничение, установленное на месяц.

Если клиент пользуется услугами сторонних организаций для получения наличных, то ему придется смириться с комиссией в 1%. Минимальная плата за операцию в стороннем банкомате – 100 р., а кассе – 150 р.

Все карточки Сбербанка, выпускаемые в настоящее время, поддерживают технологию платежей в одно касание. Но пластик МИР пока не может использоваться для бесконтактных платежей с помощью сотового телефона. Он не поддерживается системами Samsung, Google, Android Pay.

В начале 2019 года было выпущено приложение MirPay. Оно позволяет карточками российской ПС платить с помощью мобильного телефона без использования физического носителя. Сбербанк планирует присоединиться к проекту и реализовать его поддержку к середине 2020 года.

Кэшбэк

Все карточки МИР от Сбербанка можно зарегистрировать в кэшбэк-сервисе платежной системы. Он позволяет получать кэшбэк деньгами за покупки в сети партнеров. По желанию клиент может также зарегистрировать пластик в программе лояльности Спасибо от банка. Она позволяет получать возврат до 5% стоимости покупок от кредитной организации и кэшбэк до 30% от компаний, участвующих в программе в качестве партнеров.

Проверка баланса

Баланс по дебетовой карточке важно регулярно проверять. При нехватке денег на счете клиента операция будет отклонена и ему придется расплатиться за покупку другим способом или отказаться от нее.

Вопрос, как узнать баланс банковской карты МИР Сбербанк предлагает решить 7 способами:

  • В банкоматах Сбербанка. Информация предоставляется бесплатно.
  • По SMS. Для получения данных о состоянии счета надо отправить слово BALANS на телефон 900. Запрос оплачивается в соответствии с тарифом сервиса «Мобильный банк».
  • По телефону. Узнать информацию можно, позвонив по единому номеру службы клиентской поддержки 900.
  • В мобильном приложении. Оно доступно бесплатно для Android, Windows Phone и iOS в официальных магазинах программного обеспечения Google, Microsoft, Apple.
  • В онлайн-банке. Доступ в него предоставляется бесплатно всем владельцам пластика Сбербанка через веб-сайт кредитной организации.
  • В устройствах самообслуживания сторонних банков. За предоставление информации списывается комиссия в 15 р.
  • В офисе Сбербанка. Клиенту потребуется предъявить паспорт и попросить менеджера подсказать нужную информацию.

Как оформить карту

Изначально Сбербанк предлагал оформлять заказ на пластиковые карты исключительно через собственные офисы. Но для удобства клиентов он запустил также возможность заказывать карточки на сайте.

Действующие клиенты банка могут обратиться для заказа пластика также к специалистам службы клиентской поддержки по телефону 900. Она работает в круглосуточном режиме. Для звонков с городских телефонов необходим использовать номер 8-800-555555-0.

Лично в офисе

Сбербанк активно развивает сервисы дистанционного обслуживания. Но большинство клиентов предпочитает для оформления карточки обращаться в офис. При себе будущему владельцу пластика МИР необходимо иметь паспорт. Документы о доходах не требуются, т. к. все карточки российской платежной системы являются дебетовыми и не предусматривают возможности пользоваться заемными деньгами.

Замечание. Зарплатные карты оформляются обычно работодателем и выдаются на территории организации ответственным сотрудником бухгалтерии.

Процедура оформления карты включает в себя 4 основных этапа:

  • Выбор наиболее подходящего варианта пластика. Сотрудники офиса при необходимости подробно расскажут о преимуществах каждого из типов карты.
  • Оформление заявления на выпуск карточки. Оно будет подготовлено сотрудником банка, а клиенту останется только прочитать данные и поставить подпись
  • Получение уведомления о готовности пластика. Оно поступает через 3-10 дней в виде SMS на телефон клиента. Моментальный пластик выпускается сразу.
  • Подписание договора и получение карты. Вместе с ней будет выдан ПИН-конверт или предложено создать код самостоятельно.

Рекомендуется сразу после получения карточки выполнить запрос баланса через банкомат. Это позволит правильно обновить всю информацию на чипе и исключит возможные сбои при первом использовании.

Онлайн

Заявку на выпуск золотой или классической карточки можно подать через интернет. Для этого клиенту надо выбрать подходящий продукт на сайте банка, а затем заполнить анкету с персональными данными. После готовности пластика на телефон, указанный в заявке, придет SMS и можно будет забрать его в выбранном отделении.

Социальные карточки оформляются только при обращении в офис. Клиенту может потребоваться подтвердить право на получении пенсии или иных соцвыплат. На моментальный пластик заявки через сайт не принимаются. Он выдается сразу при обращении в офис в течение 10 минут или даже быстрее.

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector