В какой стране инвестировать в недвижимость выгодно

Коммерческая недвижимость

Коммерческая недвижимость за границей на «Авито» — это отели и апартаменты для сдачи в аренду. Больше всего объявлений в Испании. В среднем площадка для бизнеса в этой стране обойдется в 96 млн рублей. За эти деньги, например, можно приобрести автозаправку в Андалусии, работающую под брендом «Шелл».

Минимум, который просят за коммерческую недвижимость, — 1,5 млн рублей. Продают завод по производству пеноблоков. Есть вариант обменять на машину.

Для тоскующих по девяностым — кафе в Ереване за 4,5 млн рублей. Можно поменять на автомобиль. Объявление на «Авито»
Для тоскующих по девяностым — кафе в Ереване за 4,5 млн рублей. Можно поменять на автомобиль. Объявление на «Авито»

Если вы из СМИ и хотите сослаться на материал, поставьте активную ссылку на эту страницу. Нам будет приятно, а вам — спокойно.

Мы подготовили для вас ориентировочный рейтинг из стран с лучшими условиями для владения инвестиционной недвижимостью. Список основывается на показателях стоимости аренды, доходности аренды и подоходного налога с аренды. Кроме того, здесь учитываются сторонние факторы (геополитические, культурные, социальные и т.п.)

Список стран ниже основан на нескольких показателях: стоимости аренды жилья, ее доходности и налоге на аренду.

  1. Филиппины. Низкая стоимость проживания в стране и хорошая доходность в 6,1 % дополняется адекватным налогообложением – ставка на аренду здесь всего 4 %. Если еще учесть туристическую привлекательность региона и высокую арендную плату (около 2,4 тысячи долларов), то можно смело назвать Филиппины одним из лучших вариантов для инвестирования в недвижимость.
  2. ОАЭ. В государстве огромные возможности для любого бизнеса, связанного с недвижимостью. Лояльная система налогообложения (5 %), высокая арендная плата (около 3 тысяч долларов) и неплохая доходность в 5 % дополняются хорошей покупательской способностью в стране.
  3. Коста-Рика. Несмотря на то, что здесь невысокие цены на аренду (примерно 1,5 тыс.), страна имеет неплохой показатель доходности – 7,5 % и низкую ставку по налогам – 5,1 %.
  4. Панама. Отличный вариант для инвестиций: процент доходности 5,7 %; маленькая налоговая ставка в 2 %; высокая аренда – 2 тысячи долларов; хорошая защита права собственности и поощрительная программа для иностранных инвесторов.
  5. Индонезия. В стране одна из самых высоких цифр доходности – 8,6 % и большая аренда в 2,5 тысячи долларов. Вместе с тем нужно учитывать высокий подоходный налог – целых 20 %.
  6. Барбадос. Доходность аренды – 5,4 %; налог – 7,5 %; высокая цена за аренду – 2,5 тысячи. Здесь важно помнить о необходимости получения разрешения на покупку инвестиционной недвижимости от Центробанка государства.
  7. Таиланд. Очень выгодный вариант с развитой туристической инфраструктурой. Цена за аренду – 2 тысячи долларов, маленький налог в 2,7 %. Доходность варьируется в зависимости от региона: в среднем составляет 5,1, а в центрах вроде Бангкока доходит до 8 %. При этом для инвесторов действует программа гарантированной аренды, когда владелец недвижимости отдает ее управляющей компании и получает свою прибыль.
  8. Ирландия. Это самая доходная страна в отношении арендного жилья: показатель доходности – 6-7 %. Аренда – около двух тысяч долларов, налог – 10 %.
  9. Франция. В стране самая высокая арендная плата – 4,3 тыс. дол. Налоговая ставка ниже, чем в некоторых европейских странах и составляет 10 %. Вместе с тем доходность с аренды не высокая – 2,8 %.
  10. Кипр. Пожалуй, самые благоприятные условия для инвесторов открывает именно он. Аренда здесь маленькая – всего 966 долларов. Зато хорошая доходность 5,1 % и совсем отсутствуют налоги на аренду.
  11. Германия. Довольно популярна среди желающих инвестировать в недвижимость. Аренда – 1,7 тысяч, налог 2,7 %, доходность порядка 4 %. Вместе с тем в стране хорошая покупательская способность и комфортная стоимость проживания.
  12. Хорватия. Страна выделяется самыми лояльными правилами налогообложения в мире. Налог с аренды – 8,4 %. Доходность – 5,4 %. Стоимость аренды жилья на уровне 1,3 тысяч долларов.
  13. Болгария. Несмотря на невысокую арендную плату в 997 тысяч, здесь благоприятные налоговые условия – 10 % и отличная доходность – 6,2 %.
  14. Венгрия. Ставка по налогу – 13,5 %. Цена аренды – 1,6 тысячи. Доходность аренды жилья – 5,2 %.
  15. Греция. Стоимость аренды – 1,4 тысячи. Хорошая налоговая ставка – 7,5 %. Неплохая доходность – 4,1 %.
  16. Испания. В стране один из самых высоких показателей аренды – более 2,5 тысячи долларов, хорошая покупательская способность и неплохая доходность – 4,7 %. Такой вариант не отталкивает даже высокой налоговой ставкой в 19 %. Для аренды лучше брать объекты в Барселоне или на Канарских островах – самых востребованных туристических регионах. При этом важно помнить, что без лицензии на сдачу можно получить очень высокий штраф. Лучше найти управляющую компанию с такой лицензией.
  17. Аргентина. Ставка по налогу за аренду – 14,7 %. Доходность на уровне 4,5 %. Стоимость аренды чуть ниже 1,5 тысячи долларов.
  18. Турция. Страна оказалась в хвосте нашего рейтинга за небольшую доходность – 3,62 % и высокие налоги. Подоходный сбор составляет от 15 до 35 % от суммы арендной платы. Более выгодна здесь будет спекулятивная покупка: разница в стоимости на стадии проектирования до сдачи готового объекта может доходить до 50 %.

Приведу немного статистики. На 10 % и более за последний год подорожала недвижимость в Мадриде, Лондоне и Сингапуре. Лондон, Дубай, Стамбул, Ванкувер напротив – немного сдали свои позиции вслед за спросом.

В список лидеров по росту цен на элитные квадратные метры в 2019 году входят:

  1. Испания.
  2. Германия.
  3. Монако.
  4. Канада.
  5. США.

Рейтинг по инвестициям в отельную недвижимость составили:

  1. Великобритания.
  2. Испания.
  3. Германия.

В какой стране инвестировать в недвижимость выгодно

Кроме того, специалисты прогнозируют неплохие показатели на рынке отельных объектов в таких странах как:

  • Хорватия.
  • Словения.
  • Румыния.

Важные вопросы «на берегу»

Еще до того, как принимается решение о покупке жилья за рубежом, эксперты дают определенные рекомендации. Я бы «упаковал» их в три главных аспекта.

Привлекательность стран и объектов недвижимости может существенно разниться в зависимости от цели приобретения:

  • Для жизни и отдыха. В данном случае в приоритете будут условия, планы и личные предпочтения инвестора. В топе традиционно курортные направления: Греция, Испания, Болгария, Чехия. Здесь комфортный уровень цен на жилье, а инвестиции в греческую недвижимость от 250 тыс. евро дают право на европейский ВНЖ. Нужно обращать внимание на близость к побережью и состояние квартиры.
  • Для сохранения сбережений. Для долгосрочных инвестиций подойдут стабильные рынки с незначительными колебаниями стоимости. Такими характеристиками обладают квадратные метры в европейских столицах – Вене, Берлине, Лондоне, Париже, а также скандинавских центрах – Хельсинках, Стокгольме, Копенгагене, Осло. Надежностью и приемлемыми ценами характеризуются квартиры в Будапеште и Бухаресте.
  • Для приумножения капитала. Здесь подойдут рынки с высоким потенциалом роста, при этом сохраняющие ценовую доступность. Важно суметь отличить закономерное увеличение цены на недвижимость от роста цены спекулятивного характера – так называемых пузырей.

Специалисты советуют обращать внимание на следующие моменты:

  • Вложения в недвижимость считаются долгосрочными, а потому оценивать нужно не только текущее состояние инфраструктуры, но и прогнозируемое изменение. Хорошо, если в выбранном районе планируется строительство каких-либо новых проектов. Популярны жилые площади в исторических и респектабельных районах.
  • Выгоднее покупать недвижимость в популярных местах отдыха (Франция, США, Испания), либо международных деловых центрах (Нью-Йорк, Франкфурт, Женева, Лондон).
  • Во многих западных городах люди предпочитают вкладываться в жилье на ранней стадии строительства. Система оплаты разительно отличается от российской: некоторые строительные компании предоставляют возможность внести только 15 % от стоимости жилья, а остальное оплатить после сдачи дома. К тому же заграницей сейчас почти нет такого понятия как «отделка от строителей», распространенного в России. Все новостройки идут в продажу уже с ремонтом, а иногда даже с пакетом мебели и техники.
  • Чем крупнее город, тем лучше. По оценкам специалистов, в Германии около 55 % жилья приходится на арендованное иностранцами и местными жителями; в Австрии и Дании – 30 %.
  • Значение имеет и объем туристического потока. Сейчас довольно популярны Азиатские направления и Япония.

Помимо затрат непосредственно на покупку объекта недвижимости следует учесть единовременные и регулярные издержки:

  • Единовременные. Сюда относятся услуги юриста и нотариуса, гербовый сбор, помощь риелтора, траты на ремонт, запись в поземельной книге, проезд и проживание во время поиска квартиры и осуществления сделки и пр.
  • Регулярные. Это траты на управляющую компанию, подготовку ежегодной декларации, налоги, коммунальные платежи, страхование, ведение счетов и т.п.

При заключении договора аренды стоит обратить внимание на порядок распределения расходов на содержание объекта между собственником и арендатором – налог, коммуналка, страховка и иные статьи.

23 место – Португалия

Доходность аренды: 5,45%Налоговая ставка: 26,44%Стоимость аренды: $1,939

В какой стране инвестировать в недвижимость выгодно

Португалия хороша по двум показателям – арендной плате и доходности, однако очень высокая налоговая ставка не позволяет ей забраться в верхнюю двадцатку этого списка. У Португалии самые высокие налоги на аренду из стран, которые мы вам представляем. Фактически, португальцы вынуждены платить даже больше налогов, чем американцы. Инвестиции в недвижимость в этой стране, не самый лучший вариант из представленных.

Заключение

Подводя итоги можно сказать, что основным недостатком инвестирования в недвижимость являются высокие издержки. Сложно определить, сколько из заработанных на аренде средств получит владелец объекта в чистом виде.

К тому же со временем доходность жилого фонда снижается: жилье изнашивается и начинает требовать дополнительных денежных вливаний.

Благодарю за внимание! Надеюсь, что статья оказалась для Вас полезной. Делитесь материалом с друзьями в социальных сетях и не забудьте подписаться на обновления блога – впереди еще много важного и интересного.

До скорого!

18 место – Марокко

Доходность аренды: 5,52%Налоговая ставка: 10,7%Стоимость аренды: $854

По законам королевства Марокко иностранцам запрещено покупать землю для сельскохозяйственной деятельности, но приобретать инвестиционную недвижимость можно. Здесь и доходность довольно хорошая, и эффективная налоговая ставка низкая, но средний показатель стоимости аренды – один из самых низких среди стран нашего рейтинга. В целом, Марокко – перспективный вариант для тех, кто умеет ждать.

17 место – Канада

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 3,98%Налоговая ставка: 25%Стоимость аренды: $3,740

Канада входит в пятёрку стран с самой низкой доходностью аренды и находится на втором месте по величине подоходного налога, однако здесь можно найти по-настоящему дешёвую недвижимость, не требующую большой работы по благоустройству. Кроме того, $3,740 месячного дохода всё-таки позволяют поместить страну в середину рейтинга, а не в конец.

16 место – Испания

Доходность аренды: 4,7%Налоговая ставка:19%Стоимость аренды: $2,531

На первый взгляд, инвесторов должны отталкивать высокая налоговая ставка и относительно низкая прибыль аренды недвижимости. Однако Испании – это хороший вариант для владения, учитывая высокую покупательскую способность и открытость страны к эмигрантам. А ещё в этом королевстве один из самых высоких показателей стоимости аренды.

13 место – Болгария

Доходность аренды: 6,24%Налоговая ставка: 10%Стоимость аренды: $997

Несмотря на то, что цена аренды в Болгарии еле-еле не дотягивает до тысячи долларов в месяц, в сравнении с другими странами, она имеет очень хорошую доходность аренды и довольно лояльно облагает арендодателей налогами. Инвестиционный потенциал болгарской недвижимости также увеличивают 6,24% доходности и развитая туристическая инфраструктура.

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector