Какие акции купить новичку и на что ориентироваться при выборе

Зачем покупать акции

Здесь тоже необходимо проводить полноценный анализ. Даже известные и процветающие компании иногда прогорают. И даже те, которые считаются самыми стабильными и надежными, не всегда позволяют получить хорошие дивиденды на акциях. Например, компания Coca-Cola, которая является оплотом стабильности и надежности, вряд ли поможет вам утроить доход от своих акций в долгосрочной перспективе.

Стоимость акций обычно связана с долгосрочными перспективами бизнеса. Если бизнес успешен и со временем развивается, стоимость в долгосрочной перспективе, как правило, будет расти. Благодаря такой особенности немногие инвестиции могут конкурировать с акциями по потенциалу возврата, они являются основой почти каждого портфеля.

Инвестирование предлагает множество преимуществ:

  1. Позволяет выжать максимум с растущей экономики. По мере роста экономики растут и корпоративные доходы. Это потому, что экономический рост создает рабочие места, которые дают новый доход, он в свою очередь приводит к тому, что люди больше тратят и поддерживают внутренний рынок, насыщая его деньгами. Акции растут вместе с рынком, получая с него максимум.
  2. Защита от инфляции. В них заложен естественный механизм защиты от инфляции. В условиях свободного рынка при обесценивании валюты эмитент просто поднимает цену своей продукции, поэтому рост акций обычно опережает инфляцию. Впрочем, у этого механизма есть потолок в виде покупательской способности. Поэтому бесконечно цены повышаться тоже не могут.
  3. Легко купить. Фондовый рынок ушел в онлайн, и сегодня легко купить бумаги компаний через интернет у одного из многочисленных брокеров.
  4. Можно зарабатывать деньги несколькими способами. Консервативные инвесторы в первую очередь рассчитывают на дивиденды. Спекулянты делают ставку на акции роста. Поэтому это универсальный актив, который подходит под любые стили инвестирования.

А вот некоторые недостатки владения этими активами:

  1. Риск. Проще говоря, вложившись в бумаги, вы можете потерять все свои инвестиции. Если компания работает плохо, инвесторы быстро продают акции и окончательно обваливают эмитента. Да и вообще, компании часто банкротятся сами по себе из-за изменившихся раскладов на рынке. Просто имейте это в виду.
  2. Акционерам платят в последнюю очередь. Держателям облигаций и префов выплачивают дивиденды в первую очередь. Обычные акционеры получают то, что осталось. То же самое касается и денег от продажи имущества компании-банкрота во время ликвидации.
  3. Эмоциональный и непредсказуемый рынок. Не всегда цена активов зависит от эффективности работы компании. Достаточно одной горячей новости, слуха или скандала, чтобы завалить даже старого и сильного динозавра. И предупредить эту опасность фактически нереально.

Вот распространенные варианты.

EBITDA

Прибыль до вычета процентов, налогов, износа и амортизации — важный показатель в оценке стоимости акций.

Процентные доходы и расходы, а также налоги отбрасываются в сторону, потому что это уже вторичные факторы. Хитрый аналитик использует EBITDA, чтобы оценить реальный рост компании.

Отношение цены к продажам (P/S) — это коэффициент оценки, который сравнивает рыночную капитализацию компании с ее годовой выручкой. Чтобы рассчитать показатель, рыночную капитализацию компании (общее количество акций в обращении, умноженное на цену акции) делят на общую выручку компании за последние 12 лет. Чем ниже соотношение P/S, тем привлекательнее инвестиции.

И опять представлю несколько перспективных вариантов на сегодня.

На отечественном рынке не так много доходных голубых фишек. Но поживиться все равно есть чем.

В 2019 году список лучших российских дивидендных акций возглавляют:

  • ПАО «Сургутнефтегаз» — 18,12%;
  • ПАО «Северсталь» — 17,15%;
  • НЛМК — 14,31%.

Какие акции купить новичку и на что ориентироваться при выборе

В России есть сектора экономики, приносящие стабильно высокую прибыль.

В этом году выгодно покупать:

  • ПАО «РусГидро». Потенциал роста — 51%;
  • ПАО «Интер РАО». Потенциал роста — 28%;
  • ПАО «Русал». Потенциал роста — 24%.

Из иностранных в настоящий момент привлекательнее всего выглядят американские:

  • Watsco. Дивиденды — 4%;
  • Синемарк Холдингс. Дивиденды — 3,5%;
  • Microsoft Corp. — 1,46%.

Котировки акций российских компаний на конец 2019 — начало 2020 года

Чтобы понять, куда лучше вложить деньги в 2020 году, стоит проанализировать ведущие акции российских компаний на конец 2019 года. Как всегда в рейтинге на первом месте перерабатывающие и добывающие компании. Конечно, среди них такие крупные и постоянно развивающиеся компании, как акции Газпрома, Роснефти, Лукойла, Сбербанка. Вот ТОП-10 самых доходных акций на ноябрь-декабрь 2019 года в России:

  1. Газпром;
  2. Сбербанк России;
  3. Роснефть;
  4. Лукойл;
  5. НОВАТЭК;
  6. ГМК Норильский никель;
  7. Газпром нефть;
  8. Татнефть;
  9. Сургутнефтегаз;
  10. Полюс.

Эти компании отобраны с точки зрения надежности, учитывая критерий капитализации. Котировки акций этих компаний наиболее стабильны.

• Аэрофлот [MOEX: AFLT];• АЛРОСА [MOEX: ALRS];• Леноэнерго [MOEX: LSNG];• ЛСР [MOEX: LSRG];• ФСК ЕЭС [MOEX: FEES].

Какие акции купить новичку и на что ориентироваться при выборе

• определять приемлемый уровень риска для себя — вкладывать не больше, чем готов потерять• следовать принятой стратегии и установленной финансовой цели• оценивать реальную стоимость компании, смотреть её финансовую отчетность и сравнивать мультипликаторы.

О том, как правильно отбирать акции и проводить их анализ мы уже писали здесь.

Финансовые рынки — это не просто. Это обязательно дисциплина и обязательно работа с большими объёмами информации. Но и вознаграждение стоящее — в разы превышающее ставки по банковским вкладам.

ТОП-6 самых дорогих акций в мире

Чтобы разобраться в вопросе всесторонне, необходимо провести анализ ведущих мировых компаний. Давайте рассмотрим те компании, чьи акции самые дорогие в мире.

А теперь несколько лидирующих вишенок на торте.

В мире

Лидеры:

  • Berkshire Hathaway — $307,800 за акцию;
  • корпорация Seaboard — $4,325 за акцию;
  • NVR Incorporated$ — $2468,63 за акцию;
  • Amazon — $1813 за акцию;
  • Booking Holdings, Inc. — $1,762 за акцию;
  • The Priceline Group Inc — $1723,90 за акцию;
  • Apphabet — $1192 за акцию;
  • Markel Corporation — $982 за акцию;
  • White Mountains — $923 за акцию;
  • Cable ONE — $842,76 за акцию.

В России

Самые дорогие русские по объему торгов (за 1 акцию):

  • Транснефть — 177 тысяч рублей;
  • АЛРОСА-Нюрба — 148 тысяч рублей;
  • Норильский Никель — 16 156 рублей;
  • Магнит — 354 рублей;
  • Лукойл — 3057 рублей;
  • Роснефть — 340 рублей;
  • Сбербанк — 147 рублей;
  • Газпром — 134 рублей;
  • АЛРОСА — 72 рубля;
  • Сургутнефтегаз — 29 рублей.

В 1980 году одна акция Berkshire Hathaway стоила менее 300 долларов. Не так уж плохо, правда? Но спустя десятилетие Беркшир стоил около 7000 долларов. В 2000 году его цена поднялась до 50 000 долларов. И сегодня, как вы знаете, стоит более 300 000 долларов! В чем разгадка?

Дело в том, что акционеры Berkshire — это партнеры Баффета. Баффет никогда не разделял бумаги Berkshire Hathaway. Он признался, что боится спекулянтов, которые попытаются заработать на его акциях, поэтому сделал их дорогими.

Какие акции выгодно купить сейчас для получения дивидендов

Это самый важный вопрос для любого инвестора. Вы должны постоянно изучать рынок, читать статьи экспертов. Но общее правило выбора акций остается неизменным. Не стоит вкладывать все свои средства в одно предприятие или компанию. Лучше всего сделать так:

  • 40-50 % из имеющихся средств вложить в промышленные или перерабатывающие компании;
  • в IT компании можно вложить около 10-20% от своих средств;
  • еще 20% рекомендуется вложить в акции компаний, ведущих добычу сырья.

Если же целью является приумножение капитала и получение высоких дивидендов, то лучше вложиться в венчурные акции. Обращайте внимание на развивающиеся технологии, фармацевтические компании, организации, основанные на ведении рискованных бизнесов.

Если компания получает сверхприбыль и решает поделиться с простыми акционерами, она выплачивает дивиденды. Обычно это делается ежеквартально, раз 6 месяцев или по завершении финансового года. Решение о выплатах принимает совет директоров.

Но есть нюансы. Например, я обращаю внимание на следующее:

  • надежнее не вкладывать все в пару эмитентов с высокими дивидендами, а собирать набор акций, разных по доходности;
  • дивиденды в любом случае должны опережать инфляцию;
  • актив должна сохранить актуальность и ценность в долгосрочной перспективе (два-три десятилетия), чтобы зарабатывать не только на дивидендах, но и на росте цены.

И, конечно же, проверяйте актуальность. Этот фактор часто упускается из виду, хотя не должен. Например, сегодня, нефтегазовая отрасль страдает из-за падения цен на нефть, а все акции ослаблены медвежьими тенденциями.

Зато, судя по статистике, население Европы начинает стареть. Это значит, что предприятия из сферы здравоохранения и фармацевтики с большим потенциалом — скоро расширят рынок и начнут зарабатывать больше.

Кто такой брокер и как выбрать хорошего брокера для покупки акций

Интернет позволил любому начать инвестировать. Онлайн-брокер предоставляет возможность торговать акциями и другими биржевыми активами, не покидая свой дом.

Выбор брокера начинается со знания своего стиля инвестирования. Другие важные параметры — это:

  1. Тип брокера. Существует два типа брокеров: обычные (Dealing Desk) брокеры, которые торгую деньгами клиентов от своего имени, и брокеры-посредники (NDD), которые только выступают в качестве посредников между клиентом и поставщиком ликвидности.
  2. Комиссии. В зависимости от типа счета, брокер может брать фиксированную сумму или спред. Выбираем тот, что лучше подходит под наш стиль торговли.
  3. Минимальный взнос. Суммы бывают разные — от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов. Стандартный минимальный депозит для приличного брокера начинается от $300. На самом деле наш первый брокер необязательно останется нашим единственным брокером на всю жизнь. Жизнь меняется, и наши потребности тоже. Поэтому всегда нужно быть морально готовым к миграции.

Воспользовавшись статистикой ММВБ, можем составить такой список брокеров:

  • БКС;
  • Открытие;
  • Сбербанк;
  • АЛОР ;
  • ФИНАМ;
  • ВТБ;
  • АТОН;
  • ГПБ;
  • КИТ Финанс;
  • Промсвязьбанк.

Это компании с самым большим торговым оборотом, показателем надежности и степенью доверия клиентов.

Какие акции выгодно купить сейчас для получения дивидендов

Возможность пассивного заработка всегда привлекала людей. Одним из известных способов получения дохода считается покупка ценных бумаг. Но так ли просто разобраться в фондовом рынке и получить прибыль? Тем более, если вы только начинаете свой путь в инвестировании, то у вас, конечно же, возникает законный и понятный вопрос о том какие акции купить новичку? Попробуем разобраться во всем подробнее.

Если целью является получение стабильных дивидендов, начинающему акционеру стоит обратить внимание на крупные корпорации, существующие на рынке достаточно давно. Покупка ценных бумаг таких компаний, как Microsoft [NASDAQ: MSFT] или Apple [NASDAQ: AAPL] будет считаться надежным вложением. Подобные фирмы занимают стабильное положение на рынке, поэтому акционеры могут рассчитывать на постоянные выплаты. Правда, положение Apple сильно зависит от одного фактора — это уровень продаж IPhone.

Опять же, не рассчитывайте на стремительный рост дивидендов. Чтобы жить на дивидендный доход вам необходимо регулярно докупать акции таких компаний, реинвестировать прибыль и саму выплату дивидендов продолжительное время. Будьте готовы к этому. По словам Виктора Макеева, Финансового аналитика компании Gerchik{amp}amp;

Co, подобные акции-гиганты позволяют действительно снизить риски при должном уровне диверсификации. Но и расчёт тогда, прежде всего, будет от дивидендов на долгосрочную перспективу, исчисляемую многими годами. То есть факту получить большую прибыль единовременно не получиться. Чтобы компенсировать затраты на акции, и начать получать чистый доход потребуется ждать.

EBITDA

Для получения дивидендов выгодно купить те акции, компании которых постоянно развиваются. Котировки акций — это показатель развития компаний. Стоит компании выпустить новый продукт, получить дополнительные прибыли, как акции поднимаются в цене.

Чтобы понять, какие акции выгодно купить сейчас, нужно обратить внимание на тот продукт или услугу, которую поставляет компания. Например, если вы видите, что:

  • компания Apple из года в год только совершенствуется;
  • если на рынок постоянно выходят их iPhone новых моделей, MacBook;
  • если все заинтересованы покупать только их продукцию, то определенно стоит обратить внимание именно на их акции.

К тому же цена за одну единицу позволяет купить небольшой пакет акций.

Необходимо иметь финансовое чутье. Но даже обычный здравомыслящий человек может понять, что существуют компании, продукция которых устаревает и не пользуется особым спросом. К примеру, такой магнат, как Kodak постепенно уходит в прошлое. И все дело в том, что теперь мало кто пользуется пленочными фотоаппаратами или снимает на пленку.

Риски и способы их избежать

Инвестирование — рискованный бизнес.

На мой взгляд, основные опасности:

  1. Экономический риск. Если говорить просто, экономика может обанкротиться. Например, в 2008-09 годах многие экономики обанкротились и объявили дефолт. А акции местных компаний сильно подешевели.
  2. Валютный риск. Если мы владеем иностранными инвестициями и зарабатываем в иностранной валюте, это иногда может больно ударить, если наша валюта слишком укрепится по отношению к той.
  3. Кредитный риск. Эмитент может набрать слишком много долгов и разориться. Вполне себе реальный сценарий.

Какие акции купить новичку и на что ориентироваться при выборе

Чтобы уменьшить риски, используем следующее:

  • индексные фонды вместо отдельных активов;
  • диверсифицированные портфели вместо моноакций;
  • реинвестирование дивидендов вместо снятия наличных.
Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector