Зарубежные инвестиции плюсы и минусы

Куда вкладывают деньги инвесторы из РФ

Иностранные криптобиржи — это торговые площадки, работающие в режиме онлайн, на которых торгуют криповалютные трейдеры. Речь идёт про хорошо известные сегодня Биткоин и альткоины.

В текущее время для криптоинвесторов из стран СНГ доступны несколько сотен криптобирж, каждая из которых предлагает свои условия работы.

Наиболее популярные и хорошо известные из них:

  • Binance;
  • Bitmex;
  • Bitfinex;
  • Okex;
  • Kraken;
  • Bittrex.

Все перечисленные площадки имеют внушительные объёмы торгов и позволяют инвесторам формировать диверсифицированный инвестиционный портфель, выгодно и безопасно вкладывать капитал с целью получения прибыли.

Уже в скором времени в России планируют создать единый реестр для регистрации криптоинвесторов. Аккумулировать данные будет Центробанк и Министерство финансов.

Каждого инвестора, который захочет получить доступ к криптобиржам, обяжут:

  • проходить процедуру сертификации;
  • криптокошельки нужно будет привязывать к паспортным данным и индивидуальному налоговому номеру.

Если такие нормы действительно будут приняты — зарегистрированным криптоинвесторам придется забыть об анонимности. Её внедрение поддерживают контролирующие органы не только на территории стран СНГ, но и Европарламент.

Однако на сегодняшний день, подавляющее большинство криптовалютных бирж работают со всеми желающими. У них действуют максимально лояльные правила, которые не требуют верификации и практически не регулируются на законодательном уровне.

Наряду с очевидными преимуществами инвестиции в зарубежные компании и предприятия имеют и свои недостатки. В первую очередь надо понимать, что при любом варианте инвестиций всегда присутствует риск частичной или полной потери капитала. Чаще всего речь идёт про внутристрановые риски — риски, связанные с изменением политической, правовой и финансово-экономической ситуации, которая может повлиять на работу конкретных предприятий.

Если речь идёт про прибыльные успешные компании за рубежом, то минимальный размер инвестиций может исчисляться сотнями тысяч долларов. Важно помнить, что начальные вложения в 95 % случаев определяют итог всей инвестиционной деятельности.

К недостаткам также можно отнести необходимость получения более углублённых знаний и навыков, которые позволили бы инвестору адекватно оценить ситуацию и выбрать для себя наиболее перспективные направления вложения капитала.

Прочие недостатки:

  • иногда необходимость уплаты довольно высоких налогов на полученную прибыль;
  • нестабильность политической ситуации может значительно увеличить риски от вложений в иностранные компании.

Капиталовложения в зарубежные компании — перспективный и высокоэффективный инструмент заработка для инвесторов из России. Однако, чтобы выйти на международные площадки, необходимо иметь большую сумму стартового капитала, по сравнению с инвестированием на территории России.

Дабы вложения в зарубежные компании не обернулись крахом, следует внимательно подходить к выбору брокера, подбирать инвестиционные инструменты с минимальным риском, а также вникать в особенности работы международных торговых площадок и углублять знания в вопросах инвестирования.

Сегодня на международной арене царит тотальная неразбериха. И это не удивительно. Противоречия между основными игроками влияют не только на политическую, но и экономическую ситуацию отдельных стран, всего мирового сообщества.

Как вложить деньги за рубежом

Даже в этих условиях Россия продолжает оставаться лидером списка крупнейших стран-инвесторов. Международные резервы РФ превышают 400 млрд долларов. Впереди Москвы оказались только Китай, Япония, Швейцария и Саудовская Аравия. Это позволяет российским инвесторам вести активную инвестиционную деятельность за рубежом и неплохо на этом зарабатывать даже в условиях кризиса.

В некоторой мере активизировали выход инвесторов на международные рынки и отток капитала из страны все те же санкции Запада. Они мешают зарабатывать внутри страны и подталкивают тех, у кого есть капитал, сокращать свое присутствие на территории самой РФ. Несмотря на то, что российские политики в один голос твердят, что экономика смогла справиться с санкциями, основные экономические показатели говорят об обратном и стимулируют российских инвесторов к инвестициям в другие страны.

Наиболее популярные инвестиционные направления для российских миллионеров и миллиардеров сегодня:

  • недвижимость;
  • ценные бумаги;
  • бизнес;
  • драгметаллы;
  • накопительные счета.

Эти сферы инвестирования гарантируют сохранность капитала, а иногда и приумножение.

Недвижимость

Самое популярное направление для вложения капитала среди инвесторов из РФ. Это связано с тем, что зарубежная недвижимость не только не падает, но и постепенно растёт в цене. Безусловно, цены на привлекательные с инвестиционной точки зрения проекты «кусаются». Однако, игра стоит свеч.

Наиболее популярные страны для покупки недвижимости — Кипр, США, Греция, Испания и Болгария. Лучшее решение для вложений сегодня — крупные туристические центры. Так, к примеру, американский рынок туристической недвижимости демонстрирует ежегодный прирост в размере 5-6 %.

Ценные бумаги

Вложения в ценные бумаги во все времена считались привлекательными. Возможность купить их на фондовом рынке сегодня защищает инвесторов из России от каких-либо проблем с приобретением. Однако, чтобы успешно инвестировать свои деньги, необходимо прибегнуть к помощи посредников. В роли последних может выступать страховая компания, биржевой брокер или иностранный банк, который имеет лицензию на ведение такой деятельности. Стоимость услуг посредника зависит от разных факторов, прежде всего, от страны, где инвестор хочет купить ценные бумаги.

Инвестиции в бизнес

Зарубежные инвестиции плюсы и минусы

Востребованное направление для инвестиций среди российских вкладчиков — новый бизнес за границей. Самые популярные страны для вложений такого рода — Польша, США, Германия. Не стоит думать, что инвестируют свой капитал в предприятие за границей не патриоты своей страны. Инвесторов притягивает другое — привлекательный инвестиционный климат и наличие особых льгот. Чаще всего за счёт российского капитала в зарубежных странах открывают предприятия, не требующие крупных финансовых вложений:

  • частные детские сады;
  • клининговые компании;
  • консультационные центры и т. п.

Инвестиции в бизнес за границей дают российским инвесторам много преимуществ и возможностей:

  • получение неплохой прибыли;
  • оформление вида на жительство за границей по упрощённой схеме;
  • кредиты на льготных условиях и доступ к рынкам сбыта европейских стран.

Таким образом инвесторы страхуют заработанный ранее капитал от экономических потрясений в РФ.

Наиболее популярный среди инвесторов из РФ драгоценный металл — золото. Купить его на максимально выгодных условиях сегодня можно в США и ОАЭ.

Кроме того, неплохо приумножают капитал долгосрочные инвестиции в серебро, платину и палладий.

В США и странах Европы годовые процентные ставки в банках по депозитам не слишком радуют российских инвесторов. Здесь редко можно найти предложение, предусматривающее выплату более 5% годовых. Поэтому все больше россиян инвестируют свои средства в так называемые накопительные страховые фонды. По условиям договора, при наступлении страхового случая застрахованному лицу выплачивается денежная компенсация. По истечению страхового договора (без наступления страховых случае) инвестору в полном объёме возвращается вся сумма вклада.

Зарубежные инвестиции плюсы и минусы

ПИИ за границей имеют массу преимуществ. Большой выбор финансовых инструментов, возможность диверсификации инвестиционного портфеля по разным странам и направлениям, высокая доходность инвестиций и отличная степень защиты капитала – далеко не полный список значимых для инвестора плюсов.

Несмотря на это, при любых видах инвестиционной деятельности, независимо от того, какую страну выбирает инвестор, всегда присутствуют риски.

Основные из них:

  • Политические. Связаны непосредственно с политической ситуацией и политическими решениями властей в той стране, где инвестор делает вложения.
  • Экономические. Речь идёт о валютных, кредитных рисках, риске ускорения инфляции и т.п.

Однако политическая ситуация в РФ и экономическое состояние страны всё чаще вынуждают российских инвесторов делать выбор в пользу инвестиционных инструментов за границей. Наиболее перспективными направлениями для вложений сегодня остаются страны Европы и США. При этом инвестиционная деятельность за рубежом имеет свои особенности, которые обязательно следует учитывать при выборе направления для вложения денег в том или ином государстве.

Наиболее очевидный способ выйти на зарубежные торговые площадки — открыть счет в российской брокерской компании, которая предоставляет такую услугу.

Большинство лицензированных брокерских организаций позволяют получить доступ к иностранным и российским биржам, покупать и продавать ценные бумаги, заключать контракты и обменивать валюту от лица компании. Кроме того, можно рассчитывать на аналитическую поддержку со стороны брокера.

Заключить договор с российской брокерской компанией и открыть счет можно в режиме онлайн на сайте компании, через портал «Госуслуги» или непосредственно в офисе.  

Комиссия брокера может быть фиксированной или зависеть от суммы заключенных договоров и оборота за день. Как показало изучение условий в ТОП-15 российских брокеров, размер комиссии зависит от вида актива, с которым проводятся операции, — в среднем по рынку она составляет от 0,005% до 0,1% от торгового оборота в день.

Также брокерские компании могут взимать с клиентов комиссию за депозитарное обслуживание. Некоторые брокеры — преимущественно со статусом «прайм» — предлагают тарифный план, предполагающий единую комиссию за предоставление полного пакета услуг.

За отдельную плату могут быть предусмотрены торговля акциями по телефону и обучение работе на бирже. В зависимости от брокера, комиссия за прием голосовых поручений может начисляться в размере порядка 59 рублей начиная с четвертого-шестого  поручения в день.

Преимущества инвестирования в зарубежные компании

Среди российских инвесторов укоренилось мнение о том, что вложения в иностранные компании более перспективны и прибыльны по сравнению с отечественными аналогами.

И это не удивительно — инвестирование в зарубежные компании имеет очевидные преимущества:

  • позволяет получить довольно высокие доходы при минимальных усилиях  — в случае выбора перспективного варианта вложений;
  • дают возможность обезопасить собственный капитал от воздействия инфляции;
  • имеют отличную перспективу — всего лишь раз выгодно вложив деньги, инвестор может обеспечить себе беззаботное существование на долгие годы;
  • потенциально позволяют получить внушительную прибыль при условии изначально больших стартовых вложений;
  • инвестор имеет возможность купить ценные бумаги крупнейших иностранных компаний — например, Гугл, Макдональдс и др.;
  • большинство стабильных крупных иностранных компаний демонстрируют ежегодный рост, что делает их акции идеальным вариантом для прибыльных долгосрочных инвестиций.

Зарубежные инвестиции плюсы и минусы

Однако надо учитывать, что каждое предприятие индивидуально. Далеко не все зарубежные бизнесы могут похвастаться высокой доходностью, стабильностью и т. п. Как и в России, среди иностранных компаний лишь некоторые действительно высокодоходны, а инвестиции в них приносят неплохую прибыль.

Графика

Объём иностранных инвестиций

Как инвестировать в акции зарубежных компаний из РФ

Экономикой РФ управляют профессионалы. Поэтому сам Кремль редко вкладывает деньги в проекты внутри федерации. Вложить деньги в условный «Крымский мост» или очередное Сколково — значит лишиться своего капитала.

На территории РФ деньги быстро расходятся по рукам чиновников благодаря хорошо налаженным коррупционным схемам. Всё, что остаётся в такой ситуации — включить печатный станок и допечатать то, чего не хватает.

По этой причине Кремль всеми возможными и невозможными способами старается отменить западные санкции. И дело здесь даже не в имперском самолюбии, а в том, что именно санкции делают российскую экономику нестабильной, а страну малопривлекательной с инвестиционной точки зрения. Поэтому российские инвесторы давно выбрали для себя иной путь и всё чаще вкладывают свои деньги в проекты за пределами РФ.

Причин, по которым россияне совершают инвестиции за рубежом всего лишь две:

  1.  Необходимость сохранения вложений от влияния инфляции.
  2.  Желание приумножить капитал.

Статистика показывает, что только 10 % иностранных инвестиций совершаются для получения прибыли. В 90 % случаев инвесторы преследуют иную цель — сохранить капитал.

География и сферы вложений российских инвесторов довольно разнообразны. Но все же более надёжными считаются развитые страны с устоявшимся инвестклиматом.

Согласно статистическим данным, в географическом распределении российских инвестиций лидирует Кипр. Эксперты отмечают, что большая часть таких инвестиций — это вложения в офшорные компании. Кроме того, частные инвесторы скупают жилую недвижимость для участия в паспортной программе Кипра, которая позволяет получить паспорт ЕС при инвестициях в размере от 2 млн евро.

Особо состоятельные инвесторы вливают капиталы в крупные инфраструктурные проекты, коммерческую недвижимость и покупку уже готового бизнеса. Средняя процентная доходность при сдаче недвижимости в аренду на Кипре составляет 5-7 % годовых.

Зарубежные инвестиции плюсы и минусы

Покупка жилой недвижимости в США приносит не слишком большой доход. Годовая доходность по ренте редко превышает 5 %. В некоторых случаях удается получить прибыль на разнице цены покупки и продажи.

Однако, американское законодательство обязывает иностранного вкладчика вложить средства, полученные от продажи недвижимости, в покупку новой недвижимости. В противном случае за вывод денег с рынка инвестору придется заплатить внушительный налог. Более прибыльными на территории Штатов считаются вложения в акции, облигации и фонды.

Швейцария

Рынок этой страны наиболее консервативен и стабилен. По этой причине Швейцария во все времена считается топовым направлением для российских инвестиций. Чаще всего миллионеры из РФ вкладываются в покупку швейцарской недвижимости, которая редко приносит высокий доход, но позволяет обезопасить активы навсегда.

Средняя доходность при сдаче жилых объектов редко превышает 2 % годовых. Более привлекательной с инвестиционной точки зрения считается покупка коммерческой недвижимости, например, офисных помещений и центров в Женеве или Цюрихе, а также отелей в районах, где спрос на номера превышает предложение.

Бенилюкс

Иностранные инвесторы по-прежнему часто выбирают страны Бенилюкса для вложений. Причин тому несколько — благоприятный макроэкономический климат, стабильная политическая и экономическая ситуация, высокоразвитый финансовый сектор, а также наличие квалифицированной рабочей силы.

Инвесторы не только из РФ, но и других стран мира считают Бельгию, Нидерланды и Люксембург перспективными странами для реализации как мелких, так и крупных инвестиционных проектов. Большая часть российских инвестиций в странах Бенилюкс приходится на бизнес в сфере услуг, высокотехнологичных областей промышленности, медицины и производства продуктов питания.

Норвегия

Что касается недвижимости, то в Норвегии законодательство не предусматривает возможность получения вида на жительство и тем более гражданства через покупку жилого фонда. В это же время приобретение коммерческой недвижимости с целью ведения бизнеса открывает реальные перспективы стать полноправным гражданином страны.

Большинство инвесторов считают, что инвестиции в иностранные компании — очень сложный процесс. На самом деле купить такие акции намного проще, чем может показаться на первый взгляд.

Торговля ценными бумагами происходит на фондовом рынке, и они попадают на биржи после публичного размещения. По сути акции становятся неким рыночным товаром, цена на который формируется и зависит от многих факторов.

В качестве брокера специалисты рекомендуют выбирать крупные и опытные организации, которые имеют статус и хорошую репутацию. Такие брокеры часто работают по правилам ЕС. Это позволяет обходить требование российского законодательства, получать статус квалифицированного инвестора, который должен иметь стартовый капитал — не менее 6 миллионов рублей.

Выбор брокера

Первоочередная задача инвестора, независимо от величины инвестиционного капитала — выбор надёжного посредника. Среди организаций и компаний, которые предлагают брокерские услуги, далеко не все могут похвастаться отличным соотношением «цена-качество услуг».

Чтобы не прогадать с выбором, необходимо обратить внимание на следующие значимые моменты:

  • Опыт. Оценить брокера по данному критерию поможет количество открытых клиентских счетов и продолжительность работы на финансовом рынке. Важно помнить, что слишком большое количество счетов — не всегда хороший показатель, так как в таком случае посредник не может гарантировать индивидуальный и внимательный подход к каждому клиенту.
  • Перед тем, как заключить договор о сотрудничестве, следует убедиться, что брокер имеет доступ и является участником тех международных торговых площадок, на которых инвестор планирует покупать акции.
  • Стоимость услуг. Определяется процентом от объёма сделок. Важно помнить, что услуги посредника чаще всего оплачиваются в любом случае, независимо от того, оказалась сделка прибыльной или нет.
  • Стартовая сумма. Практически все посредники работают с инвесторами, начиная с определенной начальной суммы вложений. Перед тем, как начать сотрудничество, не будет лишним узнать нижнюю планку.

Для выхода на рынок можно воспользоваться услугами российских или зарубежных посредников. Всё зависит от целей, знания языка и некоторых других факторов. Сегодня многие российские брокерские компании имеют доступ на зарубежные торговые площадки.

Единственное преимущество инвестирования через иностранного посредника — возможность выбора и использования полного спектра инструментов на зарубежных рынках.

Открытие счёта

Следующий шаг после выбора посредника — открытие счёта. Также может быть выполнено через российского или зарубежного брокера.

Если брокерские счета будут интересны инвесторам, которые намерены активно заключать сделки на бирже, то участникам рынка, не желающих уделять много времени трейдингу, подойдет вариант инвестиций в зарубежные активы через пассивные инструменты, сходятся во мнении опрошенные эксперты.

Речь идет,  прежде всего, о паевых инвестиционных фондах, которые вкладываются в акции или облигации иностранных эмитентов. Работа с этим инструментом не требует самостоятельного выбора бумаг и открытия брокерского счета.

Гендиректор «Персональный советник» Наталья Смирнова отмечает, что для инвестиций в ПИФы, вкладывающиеся в зарубежные активы, достаточно посетить управляющую компанию или банк-агент. Сумма входа обычно начинается с 5000 рублей.

Тем не менее этот инструмент едва ли можно назвать дешевым. Кроме всех комиссий, взимаемых УК за покупку активов, конвертацию валюты, хранение ценных бумаг (в сумме менее 1% от стоимости активов в год), начальник отдела по работе с институциональными инвесторами Санкт-Петербургской биржи Дмитрий Ретунских рекомендует учесть комиссию за управление ПИФом в размере 1-3% от стоимости активов в год. Таким образом, плата за управлением фондов может доходить до 4%.

Недополучение даже 2,5-3% ежегодно значительно уменьшает рост капитала инвестора на длинном горизонте, предупреждает финансовый консультант, совладелец компании «Личный капитал» Борис Кожуховский. «Для сравнения: комиссия иностранных взаимных фондов 1,5%-1,9%, а биржевых ETF (Exchange Traded Fund) и ПИФов, торгующихся на бирже, —  0,4-0,04%», — говорит он.

Этот недостаток отчасти компенсируется более комфортным налогообложением. «Если вы «продержали» пай более 3 лет, то освобождаетесь от подоходного налога. В ином случае налог составит 13% с разницы между покупкой и погашением стоимости пая, если она положительная», — объясняет заместитель генерального директора, руководитель управления фондовых операций АО «УК ТФГ» Равиль Юсипов.

Программы зарубежных страховых компаний

Ещё один важный вопрос, который волнует инвесторов, планирующих выход на международные торговые площадки — защита собственного капитала. На помощь инвесторам приходят программы unit-linked, которые открываются в иностранных страховых компаниях. Это популярный среди инвесторов из стран СНГ инструмент вложения денег в зарубежные активы.

Суть программы состоит в оформлении так называемого полиса страхования жизни. Но на самом деле как такового отношения непосредственно к страхованию эти программы не имеют. Инвестор в течение жизни платит так называемые страховые взносы, после чего компания вкладывает капитал клиента в соответствии с его распоряжениями.

Под зарубежными инвестициями мы в интересах финансового планирования жизни будем понимать инвестиции граждан России в зарубежные финансовые инструменты:

Популярные программы юнит-линкед:

  • Накопительные. Инвестор перечисляет с определённой периодичностью (1 раз в месяц, квартал, полугодие и т. д.) определённые денежные суммы на свой счёт в страховой компании, которые направляются в инвестиционные инструменты по предложенному списку.
  • С единовременным взносом. Вместо периодичных платежей инвестор единоразово вносит на свой страховой счёт оговоренную денежную сумму — чаще всего от 10 тыс. долларов и выше.
  • С единовременным крупным взносом. Инвестор вносит на счёт сумму не менее 75 тысяч долларов и самостоятельно определяет используемые инвестиционные инструменты.

Сотрудничество со страховыми компаниями за рубежом также происходит через посредника — финансового консультанта. Напрямую с инвесторами компании не работают. За привлечение новых клиентов консультант получает денежное вознаграждение непосредственно от страховой компании.

Недостатки и риски инвестирования в иностранные компании

В рейтинге лучших брокеров Barron’s в 2017 году представлено 16 компаний США. Из них с российскими гражданами работаютInteractive Brokers (на 2-м месте рейтинга) и Lightspeed (на 10-м месте). Среди менее известных игроков брокерского рынка с российским клиентом готовы работать Choice Trade, Place Trade, Just2trade.

Открыть брокерский счет можно в режиме онлайн, приложив необходимые документы в электронном виде. Помимо загранпаспорта и заявления на открытие счета нередко требуется подтверждение резидентства — принципиально не более чем месячной давности: это может быть счет за коммунальные услуги, справка с места работы или из банка, рассказывает Наталья Смирнова.

Процедуры compliance в США и Евросоюзе строже, чем в России, поэтому надо быть готовым подтвердить источник происхождения дохода, говорит Александр Дубров из «Открытие Брокер».

Комиссия брокера, по словам Максима Юдина, может быть фиксированной: $0,005-0,0045 за акцию, от $1 с ордера или максимум 0,5% от стоимости сделки. Или же плавающей — в зависимости от количества акций, объема активов или оборота.

Минимальный порог входа у иностранных брокеров, как правило, находится в диапазоне $10 000-30 000, отмечает начальник управления операций на российском фондовом рынке ИК «Фридом Финанс» Георгий Ващенко. «Кроме того, даже если инвестор получает убыток в иностранной валюте, то в рублях он может получить прибыль и должен уплатить с нее налог», — подчеркивает он.

Адвокат «Мусаев и партнеры» Валерия Ковалева рекомендует среди общих расходов учитывать комиссию в среднем 3% за вывод с биржи и 2-3% за перевод на российский счет.

Зарубежные инвестиции плюсы и минусы

Брокерский счет также открывают соответствующие подразделения в некоторых зарубежных банках, но у них порог входа может превышать $100 000, добавляет Наталья Смирнова.

Сюда же прибавляется ряд дополнительных расходов и комиссий. Так как брокерские услуги предоставляются в комплексе с банковскими, важно оценить общие затраты на ведение счета и инвестирование через иностранный банк.

По словам Бориса Кожуховского, клиенту европейского банка предстоят расходы на ведение счета порядка €1200 в год и достаточно высокие комиссии на торговые операции. Покупка и продажа акций обойдутся в 1,5-2% от суммы сделки, минимум €100. Покупка и продажа облигаций —  около 0,8-1%, минимум €100. Некоторые банки берут комиссию еще и за зачисление дивидендов.

Следует отметить, что декларирование полученных доходов при работе с иностранным брокером полностью ложится на плечи самого инвестора. Кроме того, возможные разногласия придется решать в юрисдикции брокера, подчеркивает руководитель отдела интернет-трейдинга на международных рынках БКС Брокер Сергей Выжлаков.

Вложения в зарубежную недвижимость через юридических лиц: алгоритм действий

Большинство российских инвесторов заинтересованы во вложении своих сбережений именно на зарубежном рынке жилой недвижимости. Делается это из трех основных соображений.

Во-первых, приобретенную за рубежом недвижимость можно сдавать в аренду. Во-вторых, при необходимости инвестор сам может воспользоваться купленным жильем по прямому назначению. В-третьих, рынок недвижимости в развитых и развивающихся странах показывает уверенный рост. Другими словами, подобные инвестиции помогут не только сберечь вложенные денежные средства, но также преумножить их.

Вложения в расположенную за рубежом коммерческую недвижимость также обладают большой инвестиционной привлекательностью. Их главным минусом, который останавливает многих потенциальных инвесторов, является гораздо более высокая стоимость. Банально, не многие люди располагают суммой необходимой для осуществления подобных инвестиций.

В настоящее время среди россиян самыми популярными странами для таких капиталовложений являются:

  • Соединенные Штаты Америки;
  • Великобритания;
  • Германия;
  • Болгария;
  • Греция;
  • Кипр.

Все инвестиции в недвижимость, находящуюся за рубежом можно разделить на две большие группы. Во-первых, квартиры и нежилые помещения, которые располагаются в курортных зонах. Во-вторых, объекты недвижимости, находящиеся в крупнейших деловых центрах. Объединяет их наличие в таких местах высокого арендного спроса. Другими словами, подобную зарубежную недвижимость несложно сдать в аренду.

При это необходимо учитывать, что подобные инвестиции в каждой отдельно взятой стране имеют очень серьезную специфику. Поэтому прежде чем вкладывать свой капитал в зарубежную недвижимость, нужно тщательно изучить особенности и обычаи делового оборота выбранной страны.

Купить недвижимость за границей инвестор может не только, как частное лицо, но также через компанию. Всё дело в размере налогов. Оформление коммерческой или жилой недвижимости через юридическое лицо помогает оптимизировать налогообложение.

Причины инвестиций

Диаграмма вложений россиян

В странах Европы и США налог на доходы физических лиц оплачивается пропорционально полученному доходу. Поэтому при покупке объекта стоимостью до 1 млн евро можно оформлять покупку без услуг посредника.

Ещё один аргумент в пользу покупки недвижимости через юрлицо — запрет в некоторых странах на продажу земли иностранцам. Сотрудничество с посредником в таком случае позволяет обойти нормы закона и купить желаемый объект. Наиболее популярный способ без проблем купить недвижимость за границей, который рекомендуют инвесторам многие риелторы — открыть в выбранной стране новую компанию и зарегистрировать объект недвижимости на неё.

Инвестирование за рубежом

В большинстве стран действуют ограничения также и для юридических лиц. Например, в Таиланде максимально допустимая доля иностранного инвестора в уставном капитале новосозданной компании не может превышать 49 %. То есть минимум 51 % должен находиться в собственности резидентов.

В некоторых странах при открытии компании и покупке недвижимости от иностранца могут потребоваться дополнительные документы — справку о несудимости (в Чехии). Законодательство некоторых стран предусматривает, что управление компанией должно осуществляться исключительно резидентом.

Решив организовать покупку недвижимости путем открытия новой фирмы, важно помнить о дополнительных расходах, которые придется оплатить инвестору. Речь идёт не только про уставной капитал компании, но также о расходах, связанных с регистрацией компании, оплатой приглашенного бухгалтера для ведения отчетности и т. д.

Эксперты отмечают, что иностранцу, который не знает языка и основ законодательства, будет очень сложно самостоятельно открыть компанию в чужой стране с целью покупки недвижимости. Лучшее решение — воспользоваться услугами консалтинговой или юридической компании, которая специализируется на предоставлении таких услуг.

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector