ABLV Bank Что делать бывшим клиентам Как вернуть деньги

Тонкости возврата денег из ABLV банка

Латвийское законодательство определяет, что клиенты, вклады которых составляют от 10 до 100 000 евро, не связаны с легализацией преступно нажитых доходов и не принадлежатфинансовым учреждениям, автоматически возмещаются через Фонд гарантирования вкладов. Поэтому ещё весной ABLV Bank перечислил на счета Фонда 480 млн евро, которые теперь выплачиваются через Citadele bank.

Если вы являетесь его клиентом, то можете обратиться в ближайшее к вам отделение или зайти на страничку интернет-банкинга, где в свободной форме можно составить распоряжение о необходимости перечисления на ваш счёт суммы возмещения. Если вы не являетесь клиентом банка Citadele, то дату и время своего визита в банк необходимо согласовать заранее, связавшись с представителями банка по указанным на его странице телефонам.

Клиенты, которые хранили в ABLV Bank сумму больше, чем 100 тыс. евро, для получения возмещения должны будут пройти дополнительные процедуры. Вы должны быть готовы к тому, что посетить Ликвидационный комитет нужно будет несколько раз, а потому придётся пожертвовать не одним свободным часом, а то и днём жизни.

И это еще не гарантирует, что ваш счёт не подпадёт под дополнительные проверки, которые чреваты затягиванием процесса выплаты компенсаций до конца 2020 года. Особенно это касается клиентов из России или Украины, которым, как показала практика, требуется немалая юридическая грамотность для того, чтобы получить возмещение без проволочек и в полном объеме.

Чтобы избавить своих клиентов от ненужных им проблем, специалисты компании Intelligent Solution Group разработали дополнительную услугу: представительство интересов вкладчиков банка ABLV и возврат денег на основе доверенности. Всё что вам нужно – это оформить договор на передачу нашей компании полномочий действовать от вашего имени, благодаря чему наши сотрудники, постоянно находящиеся в Риге, смогут в кратчайшие сроки посетить банк и передать туда весь необходимый пакет документов.

Мы сами оформим заявку на получение компенсации, а вам лишь останется подождать, пока деньги будут перечислены на указанный счёт. Доверенность, оформленная на нашу компанию, избавит вас от необходимости обивать пороги кабинетов бюрократов из Комиссии рынка финансов и капитала, выстаивать длинные очереди в банках и часами доказывать свою правоту.

Все эти проблемы будут решать наши специалисты, которые при необходимости подключат опытных юристов и бухгалтеров для обоснования каждого цента в вашей отчётности. Мы также будем вести от вашего имени все переговоры с банком и Ликвидационным комитетом, которые, как показывает практика, являются эффективным способом разрешения спорных ситуаций в пользу клиента.

Такое предложение даёт возможность сэкономить не только бесценное время, но и нервы. Подача пакета документов, а также прохождение процедуры due diligence (подтверждение легальности происхождения средств) всегда сопряжены с дополнительными стрессами, от которых компания ISG и хочет вас избавить. При этом в нашей компании предлагается целый комплекс услуг, благодаря которым можно не только подать заявку на возврат деньги из ABLV, но и обеспечить прозрачность и безукоризненность вашей репутации, с целью исключить любые вопросы относительно легальности бизнеса или происхождения денег на счёте.

Правила возмещения

Итак, согласно закону о гарантиях вкладов бывшие вкладчики ABLV (как частные лица, так и организации) имеют право на получение суммы до 100 000 евро, но не более суммарного остатка на счетах. Если сумма требований превышает 100 000 евро, разница может быть востребована в рамках процесса ликвидации банка ABLV.

● по которым не было движения последние два года и остаток по ним не превышает 10 евро;

● связанные с легализацией денег, полученных преступным путем, либо средств, подпадающих под такое определение;

● принадлежащие финансово-кредитным организациям, страховым обществам, частным пенсионным фондам, обществам по управлению вложениями и инвестиционным брокерским обществам.

ABLV Bank Что делать бывшим клиентам Как вернуть деньги

Оператором выплаты возмещения назначен банк Citadele. Выплаты компенсаций будут проводиться до 3 марта 2023 года, то есть в течение пяти лет. Перевод средств может быть произведен на счет в банке Citadele (если он был открыт ранее) или по другим реквизитам, предоставленным клиентом. Суммы до 1000 евро в некоторых случаях могут быть выданы наличными.

Для подачи документов владелец или распорядитель счета должен лично посетить банк, расположенный по адресу: Рига, площадь Републикас, 2A. Время визита лучше заранее согласовать по телефону или через сайт. Также следует направить сканы документов (их список мы приведем ниже) по электронной почте в банк Citadele.

Необходимые документы

Список документов различается в зависимости от того, компенсируется счет частного лица или организации.

Физическому лицу потребуется только паспорт или иное удостоверение личности, пригодное для въезда на территорию Латвии. Для россиян, в частности, это означает необходимость наличия действующей шенгенской визы. Если документы оформляет представитель физического лица, ему, кроме того, понадобится нотариально заверенная доверенность от владельца счета.

● регистрационное удостоверение и актуальная редакция Устава компании;

● решение о назначении директора (если он подает документы сам);

● доверенность на право предоставления интересов компании (если документы подаются через посредника);

● документ, подтверждающий активный статус юридического лица.

Если вы решили оформлять возмещение самостоятельно, сканы перечисленных документов следует направить на электронную почту банка Citadele. После этого специалисты банка рассмотрят их и, при необходимости, запросят дополнительную информацию. Затем, как уже было сказано, надо договориться с банком о личном визите и приехать в Латвию с оригиналами документов.

Если вы решили воспользоваться нашими услугами и оформить возмещение дистанционно, достаточно связаться с одним из специалистов компании. Он поможет собрать необходимый комплект документов и правильно оформить доверенность на предоставление интересов.

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector